中盈盛达业务管理体系作业指导书.doc

广东中盈盛达投资担保股份有限公司 业务管理体系作业指导书 （第1版） 受控状态： 编 制 人： 审 核 人： 批 准 人： 发布日期： 年 月 日 生效日期： 年 月 日 发布部门： 标题：修改页 文件编号： 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/1 修改页 序号 作业指导书 文件修改状态 修改人 审批人 生效日期 修改内容简述 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 标题：目录 文件编号： 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/1 目　　录 序号 作业指导书名称 文件编号 版本/修改状态 页码范围 1 保后监管作业指导书 JS-D1-03-01 1/0 4-16 2 不良资产认定作业指导书 JS-D1-03-02 1/0 17-22 3 风险项目管理作业指导书 JS-D1-03-03 1/0 23-28 4 核销作业指导书 JS-D1-03-04 1/0 29-36 5 评审会作业指导书 JS-D1-03-05 1/0 37-46 6 融资担保业务作业指导书 JS-D1-03-06 1/0 47-78 7 统计报表作业指导书 JS-D1-03-07 1/0 79-85 8 信用等级评定作业指导书 JS-D1-03-08 1/0 86-92 9 转按揭担保业务作业指导书 JS-D1-03-09 1/0 93-101 10 贸易履约担保业务作业指导书 JS-D1-03-10 1/0 102-107 11 贸易履约担保业务评审作业指导书 JS-D1-03-11 1/0 108-112 12 财产保全担保业务作业指导书 JS-D1-03-12 1/0 113-121 13 项目投资管理作业指导书 JS-D1-03-13 1/0 122-128 14 股权投资作业指导书 JS-D1-03-14 1/0 129-133 15 其他业务作业指导书 JS-D1-03-15 1/0 134-136 16 资金融通管理业务操作作业指导书 JS-D1-03-16 1/0 137-149 17 资金融通管理业务评审作业指导书 JS-D1-03-17 1/0 150-159 标题：保后监管作业指导书 文件编号：JS-D1-03-01 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 1/13 保后监管作业指导书 1 目的 为保障公司融资担保业务稳健发展，贯彻全程风险管理原则，建立完善可行的保后监管，真实、全面、动态反映风险程度，在后的固定时间区间内做监管 3.3业务分管领导 标题：保后监管作业指导书 文件编号：JS-D1-03-01 编制 审核 批准 日期 版本 修订 页次 1 0 2/13 3.3.1检查各业务部门按时完成保后监管工作。 3.3.2审查保后监管报告。 3.3.3定期抽查回访重点被保客户。 3.3.4定期向总经理汇报业务部门保后监管工作情况。 3.4担保部/分公司/三水办事处总经理 3.4.1为本部保后监管总责任人，负责本部门监管工作计划的分解下达。 3.4.2督促本部人员按时完成保后监管工作。 3.4.3整合本部门资源，按需调整监管人。 3.4.4审查保后监管报告，着重质量审查和风险评审。 3.4.5定期抽查回访被保客户。 3.4.6负责对本部逾期项目的督促催收，并提出防范及化解方案。 3.4.7定期向分管领导汇报本部门保后监管工作情况。 3.5风险管理部总经理 3.5.1制定保后监管具体措施。 3.5.2审查保后监管计划。 3.5.3审核保后监管报告，着重风险评审。 3.5.4定期抽查回访重点被保客户。 3.5.5发现问题及时提出风险化解方案。 3.5.6定期向分管领导汇报本部门保后监管工作情况。 3.5.6不定期与业务分管领导、各部门负责人沟通保后监管情况。 3.6监管人 3.6.1按公司保后监管计划对被保客户实地监察。 3.6.2对项目进行风险分类。 3.6.3建立监管项目台账。 3.6.4落实评审决议的反担保措施。 3.6.5及时汇报被保客户的异常情况，并初步提出风险防范方案。 3.6.6监管人一般由