号(营业部结算与现金管理专业题库)附件.doc

附件十五： 营业部结算与现金管理专业题库 结算账户、现金管理及重点产品（50道题） 一、单选 1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：（B） A.金融资产负债报告 B. 账户信息报告 C.结算工具分析报告 D. 风险预警报告 2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：（D） A.支票 B.汇票 C.银行转账 D.信用卡 3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：（A） A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：（C） A.法人账户透支 B.集团账户 C.实体资金池 D.目标余额管理 5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：（C） A.法人账户透支 B.实体资金池 C.名义资金池 D.目标余额管理 6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B） A.即时通 B.收款管家卡 C.集中收付款 D.;支付直通车 7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过30天销户通知期的人民币单位结算账户称：（B） A.长期不动户 B.准长期不动户 C.特殊长期不动户 D.裂变账户 8、智富通卡可以办理的业务包括（D ）。 Ⅰ、 向系统外账户的人民币转账汇款 Ⅱ、 在异地支取现金 Ⅲ、 在异地办理一对一转账业务 Ⅳ、 购买或赎回基金、法人理财产品 A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B、Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ 9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A ） A、周期内累计支付笔数的控制 B、最大单笔支付额度的控制 C、日累计支付额度的控制 D、周期内累计支付额度的控制 10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。该对照关系的实现渠道是（D ）。 A、仅网上银行 B、仅法人客户营销管理系统 C、柜面 D、网上银行或法人客户营销管理系统 11、以下账户信使服务说法不正确的有：(D) A、通过手机短信或电子邮件（EmAil）两种方式 B、目前有六种提醒类型：余额变动提醒、昨日余额提醒、余额不足提醒、特定对手交易提醒、支付不足提醒、昨日发生额提醒 C、余额变动通知和余额不足通知可以设置个性化的通知额度。 D、客户只能在开户网点提交申请。 12、支票直通车产品通过支票POS或电话银行，确定购物（消费）单位的银行账户款项余额足够支付货款后，对该笔款项的处理以下哪种是正确的。(C) A.不处理 B.冻结 C.立即扣划到银行过渡账户 D.以上都不对 13、人民币资金池的功能有：(D) A.成员单位账户资金自动归集 B.资金自动下拨 C.对独立母、子公司提供委托贷款模式实现归集和下拨功能 D.以上都有 14、银行为企业在哪些环节提供现金管理服务（A） A现金流入 现金留存 现金流出 B资金归集 现金集中 付款环节 C现金收款 现金集中 现金付款 D现金收款 现金存流 现金付款 15、集团账户产品适用客户几级账户架构（A） A二级 B三级 C四级 D五级 16、集团账户产品的最主要功能有（C） A额度共享 B日间透支 C资金归集 D资金调剂 17、集团二级账户对外支付时，在上存资金额度用尽后，仍需对外支付时可在（B ）内实时联动集团一级账户对外支付。 A 成员单位账户额度 B调整额度 C自身额度 D共享额度 18、某集团客户为我行的优质客户，其账户架构跨省多级架构，客户目前有资金归集和下拨需求，我行哪些产品适用于该客户（B） A集团账户 B资金池 C收款管家 D集中收（付）款 19、客户与我行签订现金管理协议时，客户经理需使用法人客户营销管理系统内的哪一模块进行协议录入（D） A．营销体系管理 B.服务信息管理 C．协议管理 D.销售管理 20、客户经理小王为企业制定现金管理方案时，哪项产品适合企业采购环节的现金管理？(A) A.商品融资　　 B.国内