如何制作投保计划书.ppt

实习内容 几个重要概念 保险人 被保险人 投保人 受益人 保险费 保险金额 保险标的 2.设计保险计划书的步骤 步骤一：选择合适的保险公司 步骤二：选择合适的保险产品 步骤一：选择合适的保险公司 （1）公司类型。 （2）险种价格。 （3）经营状况。 （4）服务质量。 步骤二：选择合适的保险产品 一、情报的收集和整理： 二、判断准主顾的需要： 准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有： 　（一）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。 　（二）生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。 　（三）收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5％～10％为保费的计算标准。 金融认识实习 石家庄铁道大学四方学院金融国贸教研室 2011年6月25日 银行认识 保险认识 证券认识 实习安排 z307 z307 z307 58中机房 58中机房 58中机房 58中机房 上课地点 证券认识实习 13：00-17:00 6月30日 证券认识实习 8：00-12:00 7月1日 保险认识实习 8：00-12:00 6月29日 保险认识实习 13：00-17:00 6月28日 保险认识实习 18：00-22:00 6月27日 保险认识实习 13：00-17:00 6月26日 保险认识实习 13：00-17:00 6月25日 内容安排 上课时间 日期 保险认识实习 1、实习目的 通过熟悉保险公司和保险产品，提高对与商业保险的认识，为下学习进行相关理论学习做铺垫。 2、实习任务 为指定客户设计一份保险计划书。 保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。 如何制作保险计划书？ 1.设计保险计划书的原则 2.设计保险计划书的步骤 1.设计保险计划书的原则 保额最大； 保障最全； 保费适合客户的支付能力。