华中农业大学公务卡结算知识培训 - 华中农业大学-计划财务处.ppt

二、公务卡结算的程序 （三）财务部门按规定对报销凭证进行审核后，对符合公务卡结算范围和财务制度规定的支出予以报销。对不予报销的部分，由持卡人自行偿还。 （四）财务人员登录公务卡支付管理系统，查询经审核同意报销的刷卡信息，向财政、银行提交付款信息，完成报销还款到公务卡的相关操作。 报销过程 发票、银联小票、相关 报销凭证（注明公务卡号) ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦ ⑦ ⑧ ⑨ 银联交易小票相关信息说明 卡号 交易流水号 交易日期 交易金额 公务卡结算报销时间 消费时间 账单日 报账截止日 还款日 1月8日—2月7日 2月8日 2月20日 2月27日 2月8日—3月7日 3月8日 3月20日 3月27日 3月8日—4月7日 4月8日 4月20日 4月27日 4月8日—5月7日 5月8日 5月20日 5月27日 5月8日—6月7日 6月8日 6月20日 6月27日 6月8日—7月7日 7月8日 7月20日 7月27日 7月8日—8月7日 8月8日 8月20日 8月27日 8月8日—9月7日 9月8日 9月20日 9月27日 9月8日—10月7日 10月8日 10月20日 10月27日 10月8日—11月7日 11月8日 11月20日 11月27日 11月8日—12月7日 12月8日 12月20日 12月27日 12月8日—1月7日 1月8日 1月20日 1月27日 例：2月8日—3月7日之间刷卡消费，3月8日（账单日）银行下账单，3月20日（报账日）前报销，3月27日（还款日）消费资金归还。 三、公务卡的开设、使用和管理 （一）公务卡的开设 1.学校在职在编职工均可办理公务卡；在学校工作1年以上的非在编职工、负责科研项目经费报销且发生公务支出较为频繁的科研助理等，经本人与项目负责人共同申请，所在单位批准后，也可申请办理公务卡。 2.学校公务卡代理银行为中国银行湖北省分行营业部。 3.公务卡信用额度为2-5万元（可调整）。 三、公务卡的开设、使用和管理 4.启用公务卡。在拿到新卡后，首先，应确认卡片正面的凸字拼音姓名、称谓与您填写在申请表上的是否相同，若发现两者有任何不同时，请立即联络发卡银行予以更换。其次，您应该在公务卡背面的签名条上签上自己的名字，且必须与公务卡申请表上的签名保持一致。最后，您应按发卡行的规定对新卡进行“卡启用（激活）”操作，请您依照发卡行启用卡片指引通过24小时客服电话、网上银行等完成开卡程序。完成后，您就可以用公务卡进行刷卡交易。 三、公务卡的开设、使用和管理 （二）公务卡的使用 5.下列特殊情况可暂时不使用公务卡结算： （1）在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出； （2）在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在200元以下的公务支出； （3）按规定支付给个人的支出； （4）签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。 除上述情况外，因特殊情形确实不能使用公务卡结算的，应取得证明材料，经单位领导同意后，计划财务处方可报销。 三、公务卡的开设、使用和管理 6.注意事项： （1）因持卡人个人原因，未能在公务卡免息期内申请报销或还款的，所造成的罚息滞纳金等由持卡人承担。 （2）公务卡因公支出禁止取现。对公务卡提现行为，视同个人消费，财务处将不予报销。取现所产生的费用由持卡人承担。同城溢缴款取现不收取手续费而且不计利息。 （3）学校不提倡公务卡用于个人消费，学校不承担私人消费行为引起的一切责任。 （4）公务卡免开卡费、免年费、挂失手续费、损坏及到期换卡手续费、短信服务费。 三、公务卡的开设、使用和管理 （三）管理 7.各单位在工作人员新增、相关信息变动时，应及时组织办理公务卡的申领、信息变更等手续，并通知计划财务处和发卡行及时办理相关手续。 8.持卡人发生离职、退休等情况，应按规定清理公务卡项下的债权债务，结清余款并办理销户手续。科研助理等非在编职工离校，项目负责人应督促其办理公务卡结账、销户手续，因未及时办理有关手续导致学校经济损失的，由项目负责人承担。 第四部分学校推行使用公务卡的情况 按照要求，截止目前财务处已为学校教职工办理了中行公务卡1782张，银行反馈已经激活可使用的有443张。 请已办理但未激活公务卡的职工尽快通过电话办理卡片激活业务。已办理未收到公务卡的职工速与中行联系落实办卡事宜。目前还有100多人因为个人信用记录问题未能办理公务卡，请未办理成功的职工尽快联系银行提交证明资料及时办理。 请各单位务必按照2015年12月学校发布的《关于全面推行公务卡结算的通知》要求，做好本单位职工公务卡结算的相关准备工作。 中行联系电话：027 中行联系人：刘浪