CFE系统信用卡交叉销售业务培训教程.ppt

THANKS! * 备注：1、精准化营销数据主要包括客户姓名、联系方式、推荐卡种、预授信额度（均值）、卡片特色及营销活动。 2、预授信额度是预估值，不是审批依据，因此预授信额度不能作为承诺进行营销。 * 路径：产品库/产品目录。 * 路径：产品库/产品查询。 * 点击上页“漂亮妈妈信用卡”后显示 * 路径：资讯库/资讯库查询。 * 路径：工作平台； 备注：需客户经理在工作平台的资讯库中使用“资讯库配置”增加信用卡栏目。 * 备注：信用卡栏目下可查看信用卡资讯信息。 * 点击资讯库中详细信息显示 * 路径：工作平台/提醒查询； 备注：1、提醒大类选择“商机提示”，提醒子类选择“信用卡营销提醒”。 2、试点数据已于9月25日下发，查询试点数据时开始日期要选在9月25日之前。 * 备注：序号、营销活动时间、客户号、客户姓名、身份证号、推荐卡种、预授信额度、卡片特色、营销活动、是否已发送短信、是否已转商机。 * 备注：点击客户号弹出客户详细信息。 * 备注：点击推荐卡种弹出产品信息。 * 备注：将鼠标放在营销活动上，出现具体信息的浮框。 * 路径：营销支持/营销线索/信用卡营销查询； 备注：筛选条件包括时间、产品名称、预授信额度均值、是否已发短信、是否已建商机。 * CFE系统信用卡交叉销售业务培训 【目录】 目的 简介 营销 受理 目的 通过交叉销售，提高信用卡产品的行内客户渗透率 通过增加产品持有量，提高行内客户对我行粘性 通过交叉销售，提高信用卡产品的行内客户渗透率 通过增加产品持有量，提高行内客户对我行粘性 简介-技术措施 数据挖掘 分析C/P系统客户的身份属性、资产及交易数据特征，为每位目标客户匹配预授信额度、推荐卡种、卡片特色、营销活动等精准化营销所需要的信息，并按CFE系统的管户关系为每位客户指定营销负责人 系统开发 在CFE系统中开发信用卡精准化交叉销售模块，支持按管户关系向客户经理推送精准化的营销信息，同时实现精准化营销短信一键发送，信用卡产品和营销资讯信息发布，营销效果统计等功能 简介-营销思路 数据层面指定营销谁、谁营销、营销内容的营销关系 将营销行为纳入到管户经理对客户日常管户关系的维护中去 预授信额度、推荐卡种、卡片特色及营销活动 责任制营销 持续营销 精准营销 * 【业务简介-营销流程】 营销数据准备（系统对客户数据进行加工，形成指定营销关系的标准营销数据） 营销数据推送（系统根据CFE系统管户关系将标准营销数据推送给管户经理） 管户经理发起营销（管户经理通过电话或短信以精准化营销数据为基础进行营销） 客户表达申请意愿（目标客户通过短信、电话或到网点的形式联系管户经理表明申办意愿） 约定办理（与客户约定到网点或上门填写申请表的时间，并请客户做好其它申请资料的准备） 受理（通过电子化填单系统或申办受理系统录入客户申请资料） 明确申请意向（管户经理介绍推荐产品和营销活动的详情，如营销过程中发现客户有其它需求，也可营销其它信用卡产品） 审批（按照P系统客户专项授信政策进行审批） 统计（报表统计目标客户的短信营销数量和发卡数量） * 【营销-信用卡产品信息的查询方式一】 * 【营销-信用卡产品信息的查询方式二】 * 【营销-信用卡产品信息的查询结果】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询方式一】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询方式二】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询方式二】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询方式二】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询方式二】 * 【营销-信用卡资讯信息的查询结果】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式一】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式一】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式一】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式一】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式一】 * 【营销-信用卡营销数据的查询方式二】 * 【营销-短信“一键发送” 】 * 【营销-短信“一键发送” 】 * 【营销-短信“一键发送” 】 产品 短信内容 悠然白金信用卡 尊敬的客户 XXX ，我行诚意向您推荐悠然白金信用卡，此卡可享受网点贵宾通道等多种贵宾服务，现在办卡可参加屈臣氏满 120 减 30 活动。详情请咨询您的客户经理 XXX，手机号【中国农业银行】 悠游世界信用卡 尊敬的客户 XXX ，我行诚意向您推荐悠游世界信用卡，此卡可享受境外消费零货币转换费等多重优惠，现在办卡可获千元品牌礼（拉杆箱或水晶首饰任选一）。详情请咨询您的客户经理 XXX ，手机号【中国农业银行】 环球商旅信用卡 尊敬的客户 XXX ，我行诚意向您推荐环球商旅信用卡，此卡可享受通过我行商旅平台预定酒店机票最高6% 的刷卡金返还等多重优惠，现在办卡