商业银行内部控制指引试题与答案.docVIP

商业银行内部控制指引考试试题 一、单项选择 1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　） A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客户盈利;　　Ｄ、诚实信用 ２、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保什么目标的实现。（　　） Ａ、风险管理;　　　　　　　　　　　　Ｂ、经营目标;　　 Ｃ、风险管理、经营目标;　　　　　　　Ｄ、风险管理、利润目标 ３、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循什么样的原则？不介入委托人与其他人的交易纠纷。（　　） Ａ、银行不亏损;　Ｂ、银行不挪用;Ｃ、银行不垫款;Ｄ、银行不支付 ４、商业银行应当认真遵循什么的原则？注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。（　　） Ａ、了解你的客户;　　　　　　　　　　Ｂ、认识你的客户; Ｃ、审查你的客户;　　　　　　　　　　Ｄ、检查你的客户 ５、商业银行的内部审计应当具有充分的什么特性？实行全行系统垂直管理。（　　） Ａ、战略性;　　Ｂ、独立性;　　Ｃ、综合性;　　　Ｄ、交流性 6、商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。 A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层 7、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。 A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层 8、( )不得担任授信审查委员会的成员。 A、行长; B、主管信贷的副行长; C、信贷业务部门主管; D、都可以 9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由个人独自决定。（ ） A、这句话是对的; B、这句话是错的; C、这句话前半句对、后半句错; D、这句话前半句错，后半句对 二、多项选择 1、商业银行资金业务内部控制的重点是( 　　　　) A、对资金业务对象和产品实行统一授信; B、实行严格的前后台职责分离; C、建立中台风险监控和管理制度; D、防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失 2、下列关于商业银行贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求正确的是（ ） A、贷前调查应当做到实地查看; B、贷时审查应当做到独立审贷; C、贷后检查应当做到实地查看; D、贷后检查应当做到如实记录 3、在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有( ) A、负责审批组织机构; B、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估; C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行; D、负责执行董事会决策;负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行 4、在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（ ） A、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险; B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系; C、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责; D、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施 5、在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有（ ） A、保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系; B、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行; C、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估; D、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况 6、商业银行内部控制的目标是（ ） A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行; B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现; C、确保风险管理体系的有效性; D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 7、下列说法正确的是（ ） A、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职