投资学「问」短剧故事大纲.PDFVIP

“投資學「問」＂短劇故事大綱 第 1 集：全權委託 全盤信任？ Maria 開立了一個全權委託戶口，透過她的朋友兼經紀 Sam 進行投資。她只顧賺快 錢，懶理戶口的買賣情況及交易文件，更完全依賴 Sam 作出所有的投資決定。終於， 在一次跌市中，她因為孖展投資失利而嚴重損手。 Maria 的不幸遭遇提醒投資者無論開立那類型的戶口，都要密切留意戶口狀況及仔細查 閱所有交易文件。即使開立的是全權委託戶口，投資者仍需對所有的虧損負上全責。 第 2 集：槓桿風雲 作為年輕優皮一族，Patrick 並不介意涉足風險較高的投資。一嘗認股證（俗稱 “窩 輪＂）及期貨的可觀回報後，他更不惜將物業二按，進一步為已經相當進取的投資組 合加碼。結果，市場的走勢與他的預期背道而馳，Patrick 因此損失慘重。 Patrick 的經歷說明槓桿投資不單止可以提高潛在利潤，同時也會放大潛在的虧損。投 資者應該留意像窩輪及期貨等投資工具，本身已帶有槓桿的特性。在作出有關投資 前，必先了解槓桿化投資組合的實際價值，以免所承受的風險遠超過本身的財務能 力。 第 3 集：話收購 就收購？ Joyce 看到一間上市公司的收購建議公告後，便把她與未婚夫的積蓄孤注一擲，買進 那公司的股票。由於收購建議失效，那公司最終沒有被收購，Joyce 為婚禮賺取快錢 的美夢便頓成泡影了。 如有任何附帶條件未能符合，收購建議是有機會失效的。投資者在作出投資決定前， 應該查閱有關文件及公告，清楚了解收購建議的條款及附帶條件。 第 4 集：結構產品 高息背後 Mandy 被股票掛鈎存款較定期存款更高的回報所吸引，將原本用作生育計劃的大部分 積蓄轉到看漲股票掛鈎存款。不幸所掛鈎的相關股票股價大瀉，使她被迫以遠高於市 價的價錢購入那股票，令她損失慘重，原本的生育計劃亦被迫押後。 這個故事告訴我們，切勿只著眼於結構性產品的高息，更需要留意產品並不保本，且 具高風險。投資者應對風險及回報抱合理的期望，並注意產品是否符合個人的投資目 標及人生階段的需要。銷售產品的中介人亦有責任向客戶清楚解釋這些產品的特性、 風險、以及它們是否適合客戶本身的需要及向客戶推薦的原因。 第 5 集：基金、保險共同睇 George 得悉友人從投資基金計劃中獲得豐厚盈利後，他不求甚解便匆匆認購了相同的 投資計劃。他完全不清楚那項投資其實是投資相連壽險計劃，跟基金儲蓄計劃的運作 有別。直至他想贖回投資時，才赫然發現除了其他收費外，他還需要繳付相當的懲罰 性收費。 雖然投資相連壽險計劃及基金儲蓄計劃同屬長線投資，但兩者在回報計算、收費及結 構上均有所分別。認購任何投資計劃前，投資者應先了解不同計劃各自的特點及風 險。