金融学曹龙骐第八章中央银行试卷.pptx

中央银行;;案例导入;;第一节 中央银行的产生与发展;;二、中央银行制度的发展过程;第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题;我国中央银行--中国人民银行的性质 《中国人民银行法》第2条规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，指定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。” 第8条规定：中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。” 我国人民银行属于国务院组成部门，是特殊的国家机关。 ---中国人民银行不仅具有国家机关的性质，受国务院领导；又具备“银行”性质，具有双重性质。; （1）按照中央银行的性质来分，中央银行的职能可分为 调控职能：运用货币政策工具调控信用活动。 监管职能：制定金融政策，管理货币、资本市场等，主要是宏观审慎监管、系统性监管。 服务职能：服务政府--经理国库、代理债券发行兑 付、经营黄金外汇储备，为其融通资金，从事国际金融活动等。 服务金融机构：保管存款准备金，提供支付清算，提供再贷款再贴现融资服务。 服务社会公众：发行货币维持货币稳定 ;按照中央银行在国民经济中的地位为标准，中央银行的职能可分为发行的银行（发行货币，控制信用）、 银行的银行（银行的现金准备中心，票据清算中心，最后贷款人）、政府的银行（制定金融政策，监管金融市场，管理国库等）三大职能。;（一）发行的银行;我国的人民币发行;（二）银行的银行;（三）政府的银行;发行的银行、银行的银行、政府的银行的职能实际上都体现了中央银行的服务职能，所以，归纳上述两个方面的划分，我们可以说中央银行具有发行的银行、银行的银行、政府的银行、金融调控与监管的银行四大职能。 我国央行--中国人民银行的职能与职责： 《中国人民银行法》第2条规定，人民银行的基本职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 第4条规定了人民银行的13项职责;13项职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章（根据法律法规制定颁布有关命令和规章） 2.依法制定和执行货币政策----最重要的职责 3.发行人民币，管理人民币流通（包括人民币更新，销毁和反假币等工作） 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场（授权国家外汇管理局实施外汇管理。） 6.监督管理黄金市场--组建了上海黄金交易所（须有黄金及其制品进出口准许证才能在海关办理验放手续。） 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 8.经理国库 9.维护支付，清算系统的正常运行 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测---设立反洗钱监测分析中心 11.负责金融业的统计，调查，分析和预测 12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动 13.国务院规定的其他职责;三 中央银行的独立性问题;中央银行相对独立性的内容一般包括以下三个方面： 1、垄断货币发行权； 2、保持政治上的独立； 3、拥有操作上的自主性。;货币银行学 第五章;我国人民银行的法律地位：我国人民银行的性质以及我国现行的政治体制结构，决定了人民银行是在国务院领导下具有相对独立性的国家金融调控与监管机关。 （1）对中央政府的行政隶属性 ---人民银行是国务院的直属机构 第5条第1款规定：人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，须报国务院批准后执行 （2）依法享有相对独立性 第7条：人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府，各级政府部门，社会团体和个人的干涉。 第14条：人民银行的行长、副行长及其他工作人员应恪尽职守....不得在任何金融机构、企业、基金会兼职。 ;四 中央银行的货币政策及其操作;货币政策工具;2.选择性货币政策工具 针对某些特殊的信贷或某些特殊的经济领域而采用的工具。 （1）证券市场信用控制：为限制使用贷款购买证券的比重，防止证券过度投机。 （2）不动产信用控制：对金融机构办理不动产抵押贷款的管理措施，抑制房地产投机，降低金融机构的资产风险。 （3）消费者信用控制：对各种耐用消费品的销售融资予以控制，控制消费信用。 （4）优惠利率：对国家拟重点发展的行业，部门等规定较低利率，鼓励其发展。 ;3 补充性货币政策工具;第二节 中央银行制度;一、中央银行的组织形式;（二）复合式中央银行制度;（三）准中央银行制度; 香港金融管理局（金管局）于1993年4月1日成立，由外汇基金管理局与银行业监理处合并而成。金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，并向财政司司长负责。 香港金融管理局负责维持货币及银行体系的稳定，其主要职能包括： 1. 维持港元汇价稳定 2.透过稳健投资策略，管理外汇基金（即香港的官方储备） 3. 促进香港