风险承受能力测评书（厦门及福分版）.PDF

风险承受能力测评书 （厦门及福分版） （银保渠道：大于60 周岁投保人适用） 尊敬的客户： 为切实保障保险消费者的权益，在您购买保险产品前，我们将对您进行风险承受能力 测评。测评结果可能无法完全准确地反映您的风险承受能力，仅供您在购买保险产品时作参 考。在选择保险产品时，请您综合考虑自身的保险需求、财务状况、风险承受能力等因素， 理性选择适合自己的保险产品。以下问题请选择唯一选项，不可多选： 客户姓名： 年长客户风险承受能力测评表 1、您是否能够独立阅读并理解保险条款？ □A、能够独立阅读并完全理解保险条款内容 □B、可以自行阅读条款，但部分内容需销售人员讲解 □C、无法自行阅读，完全依赖销售人员讲解 2、您打算购买保险的主要原因？ □ A、为自己和家人增加一份保障，防范可能发生的风险 □ B、投资理财需要，期望获得一定收益 □ C、没有明确概念，主要是根据销售人员推荐 3、销售人员向您推荐的保险产品与您的交费能力是否匹配？ 如为趸交产品请回答以下选项： □ A、购买保险的资金属于闲散资金，可以等保险期满时再领取，不会出现提前退保的情况 □ B、购买保险的资金短期内暂时没有其他用处，但不能确保在保险期满前是否会提前退保 □ C、购买保险的资金随时都可能要挪作他用 如为期交产品请回答以下选项： □ A、我的收入状况能够确保按期交纳保费直至交费期结束 □ B、目前我的收入状况能够承担保费，但不能确定以后是否能按期交费 □ C、我的收入情况不稳定，很有可能不能按期交纳保费 4、您对所购买的保险产品的收益是否有预期？ □ A、没有收益预期，只要能够提供保障就可以 □ B、希望获得一定收益，但可以接受低于银行同期存款利率 □ C、不得低于银行同期存款利率 5、您是否了解保险合同关于犹豫期的规定？ □ A、清楚，即在签收保单15 日内可以全额退保，超出犹豫期后退保将会产生损失 □ B、不清楚 1 / 2 6、您是否了解并能接受退保可能造成的损失，即可能不能全额返还所交保费？ □ A、清楚，如果我申请退保，我能够接受因此产生的损失 □ B、我不能接受因提前退保导致所交保费不能全额返还的情况 1-4 题A 选项5 分，B 选项3 分，C 选项0 分；5、6 题A 选项5 分，B 选项0 分 您测评得分 ，您测评结果为： □≥26 分：您有一定风险承受能力，请您在购买时仔细阅读保险条款，清楚了解保险责任、责任免 除、交费期限、犹豫期、退保费用等内容，并谨慎购买投资理财型产品。 □11-25 分：您对保险了解不够深入，可能存在风险错配的情况，建议在购买前先向家人或朋友进行 咨询。 □≤10 分：您不适宜作为投保人直接购买保险产品，如有保险需求，建议由家人购买。 客户签名： 日 期： （银行保险专用，2014 年4 月版） 2 / 2