风险管理与保险-北京大学.PDF

风险管理与保险 课程编号： 授课对象：本科生 学 分：2 任课教师：姜万军 课程类型：任选 开课学期：2016 年秋季 先修课程：无 任课教师联系方式： 办公电话 电子邮箱：jiangwj@gsm.pku.edu.cn 一、课程概述 中国经济进入新常态，各类风险日益显现，如何有效管理风险，至关重要。本课程基本 目的在于，通过本课程教学，培养同学“风险无处不在，无时不在”的意识，掌握如何正确 评估所面对的风险水平、如何选择适当的方法管理风险的基本思路和常见方法。在此基础上， 掌握保险的基本原理，主要领域和适用范围。 二、课程目标 （包括学生所提高的技能要求） （一）知识积累与思维模式训练 1．掌握纯粹风险管理基本理论与分析框架 2 ．分析个人风险的基本思路、方法与解决途径选择 3 ．保险基本原理与实务 4 ．中国商业保险存在的主要问题与解决途径 5 ．中国社会保险的主要问题与解决思路 （二）能力培养 1．通过实际项目调查和研究，培养同学解决中国实际问题的分析能力 2 ．通过实际项目研究和陈述，锻炼同学的书面和口头表达能力 三、内容提要及学时分配 主要内容包括： （1）风险与风险管理一般问题，如，风险的定义，风险的影响，处理风险的可行方法，风 险管理的一般程序，风险管理的基本方法。 （2 ）保险作为风险管理的手段的特征：保险作为一种产业的主要领域，主要参与者，保险 业的监督与管理，以及保险公司主要业务职能，保险精算原理等。 （3 ）风险管理应用：人身与健康保险的主要理论和业务，如，个人风险管理，社会保险项 目在个人风险管理中的作用，人寿保险合同，人寿保险购买等； （4 ） 风险管理应用：财产与责任保险主要业务，如，家庭财产保险，责任保险等。 课程具体安排： 1 / 4 第一讲：概述（3 小时） 一 印象与直觉 二 风险的定义 1 定义 2 不确定性与风险 3 风险的程度 4 风险的分类 5 纯粹风险的分类 三 风险的影响 四 处理风险的可行方法 第二讲 风险管理（3 小时） 一 风险管理的一般程序 二 风险管理的基本方法 三 作为风险管理基本手段，保险的本质和功能 四 保险的经济作用 五 可保风险的条件 第三讲 保险业及主要领域与保险监管 （3 小时） 一 保险业的历史演进与主要领域 二 保险作为一种产业 1 保险人的种类 2 代理人 3 保险营销系统 4 保险业的合作与竞争 三 保险监管 1 监管的理论依据 2 监管的主要领域 3 国内外监管实务 课堂讨论 1： 根据你的调研与分析，中国保险企业面临的主要问题有哪些？ （交流小组研 究报告1） 第四讲 保险公司业务（4 小时） 一 费率制定 二 展业 三 承保 四 索赔与理赔 五 再保险 第五讲 保险相关法律框架（2 小时） 2 / 4 一 保险合同与法规框架 二 中国保险法规 三 美国保险法规 第六讲 风险管理应用之一：个人风险管理（3 小时） 一 早亡风险 二 养老风险 三 失能风险、健康与医疗风险 四 基本手段：社会保险的特征和基本作用 五 国内外社会保险：现状与问题 课堂讨论2 ：关于建立健全中国社会保险体系（交流小组研究报告2 ） 第七讲 个人风险管理辅助手段：人寿保险——概要（3 小时） 一 概述 二 主要险种 三 人寿保险分类 四 寿险精算基础 第八讲 个人风险管理辅助手段：人寿保险——合同（3 小时） 一 主要条款 二 附加条款 第九讲 风险管理应用之二：个人家庭财产保险与责任保险（3 小时） 一 概述 二 国外家庭财产保险 三 我国家庭财产保险 四 法律与个人责任保险 五 个人汽车保险 课堂讨论3：设计“一揽子个人风险管理计划”防范个人风险（交流小组研究报告