外贸企业国际结算.ppt

您在贸易中是否遇到这些困扰： 好不容易找到一个新客户，但由于彼此心存疑虑，不敢把业务做大，又不知道有什么好的措施可以促进交易的达成； 好不容易做了一票业务，但由于没能很好地采取规避收汇风险的措施，最终成了一笔坏帐； 做成了一票业务，款项也收回了，但由于汇率的变动，原本略有利润的业务最后一算帐，却亏损了； 公司订单有不少，可是由于流动资金不足，只好舍弃部分业务；由于公司规模较小，抵押不足，难以申请更多银行授信额度； 公司的应收帐款规模越来越大，财务报表比较难看，更别提上市要求了。。。。。。 了解客户，选择合适的结算方式 利用贸易融资，加速资金周转 利用金融工具，防范汇率风险 一、了解您的客户，选择合适结算方式 商业资信调查业务 短期出口信用险提供的资信调查和风险控制功能 保理业务所提供的商业资信调查和信用风险控制功能 三、汇率风险防范措施 合理运用外汇市场避险工具 合理运用外汇市场避险工具 远期汇率的计算 影响远期汇率的决定因素 即期汇率 买卖货币的利率差 期限 简单地说，也就是说：高息货币远期价便宜，低息货币远期价更贵。 人民币与外币调期业务 概念：人民币与外币调期业务是指银行与客户协商签订调期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日与银行进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日与银行进行反方向转换的业务。 今天主要向大家介绍六方面的内容****** 一、绩效考核指标体系概览 今天主要向大家介绍六方面的内容****** 一、绩效考核指标体系概览 2006年11月 · 临海 外贸企业国际结算培训班 中国银行帮您从三方面解决这些问题： 二、国际结算产品简要梳理 （贸易流程与客户需求维度） 1、合同环节 2、备货/备付环节 3、运输环节 4、交单/来单环节 5、收款/付款环节 合理选择对外经济活动的货币种类 提前或推迟结算（叙做贸易融资） 合理运用外汇市场避险工具 提高出口产品价格 远期结售汇 人民币与外汇调期 人民币期权 组合远期结汇 组合远期售汇 远期结售汇业务：是确定汇价在前，实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。客户与银行协商签定远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。 ?????????????????????? ? 四、国际结算企业策划案例 企业案例1 甲公司是国内一家专门出口机械设备的公司，与进口商采用远期信用证（见票后90天）结算方式，在我行有80万美元的打包贷款额度和50万美元的出口押汇额度。 2月1日，甲公司从国外收到一笔100万美元的信用证，到期日为4月31日。据公司告，该笔信用证项下的货物将安排在2个月之后装运，届时公司将另外收到一笔80万美元的信用证。因资金周转困难，上述两份信用证项下，公司均拟向我行申请办理打包贷款业务，用以向国内的供货商支付有关货款。 因为在向我行申请办理第一笔信用证项下打包贷款业务时，甲公司打包贷款额度已被全部占用，如无法提供额外的抵质押品或有效担保，银行将不同意接受公司的申请，为其办理第二笔信用证项下的打包贷款业务。 您如何在现有的授信额度范围内，为甲公司这两笔信用证业务安排合理的融资方式？ 企业案例2 2006年6月，A外贸公司与斯里兰卡的一家B公司签订了一份出口71套模具的合同，金额为USD177080.00，但在具体操作中碰到以下问题： 1. 进口商是A公司的新客户，第一次交易，彼此信用状况不甚了解。 2. .出口的商品有其特殊性，是专为B公司订做的，万一B公司毁约，A公司很难把该商品转卖给其他客户，就会血本无归。所以 A公司希望在出货前，能收到30％的预付货款作为订金，以减少B公司毁约的损失。但是斯里兰卡是个外汇管制国家，进口商品预付货款前，须提交出口方开出的预付款保函。 3. 鉴于斯里兰卡的国家风险、不甚良好的银行作风及与B公司的初次交易，A公司对开出见索即付的预付款保函后，B公司会否无理索赔心存疑虑。 4、客户希望能够采用远期结算以便于资金周转。 客户应如何安排结算方式？如何妥当开立预付款保函？ 企业案例3 E公司2006年3月31日收到一笔出口货款100万美元，原本打算将该笔外汇存放在外汇帐户，用于支付原材料进口款项，然而近日需支付国内供货商汇款，凑巧的是公司人民币帐上的余额也不多了，急需将这100万美元兑换成人民币应急。按照公司计划， 3个月后需向美国供应商支付100万美元的进口原材料货款。这样公司在做两笔结售汇交易的同时不但承担着汇率风险，而且还要损失买卖价差。如果三个月后人民币比现在贬值500个基点的话，公司便要多