重要空白凭证管理办法.ppt

在新开户时，如遇系统提示出错，应先在“批量开户”中查询是否有已开立成功的账户，如部分开户成功，应查明未成功原因，在批量开户界面修改正确后点击“保存“按钮，再次点击“提交”，如还有未成功的交易，按上述方法重复操作，直至全部成功为止。除上述方法外，也可将剩余金额和笔数建立新批次，重新进行发放。 二、批量明细维护 此交易主要适用于磁盘格式续发，输入委托号、批量号后（应首先点击“查询”按钮，如是新批量号则屏幕没有显示，表示正常），依次选择“导入”——选择需导入的文本文件——“开始导入数据”，导入成功后点击“保存”。 三、代理明细户名与帐户户名不符明细维护 该交易适用于续发工资时，在前台做完批次明细录入或在后台完成批量明细维护后，对所导入的数据进行校验，如导入数据有误系统将提示错误。 四、批量提交 输入委托号、批量号核对无误后，点击“提交”，一经提交，系统即记账成功。 五、批量开户清单、打印清单 该交易适用于打印新开户清单、全部清单、成功清单和失败清单， 清单应打印两份，一份加盖业务印章和经办人员私章后交客户核对，另一份需换人复核并加盖经办人员和复核人员私章后留底备查。 六、批量开户存折打印（交易码——416） 完成所有操作后，在前台业务系统中打印新开户人员存折，如为卡本通类型，每个存折都有唯一对应的卡号，在新开户清单中可查到。 如单位提供的代发工资数据内容有误的，我行在查明原因后需及时通知代发单位进行修改，并重新提供资料，如查明由于代发单位个别非关键数据录入错误，导致代发不成功的，我行在与代发单位核实后可先替客户更正错误内容，但仍需代发单位在领取代发回单前补交相关资料。 * 包括：存单、存折、借记卡、支票、本票、支付系统专用凭证、单位定期存单、单位定期存款开户证实书、银行承兑汇票、个人存款证明书及其他按规定应纳入重要空白凭证管理的各种凭证。 ******分行 重要空白凭证管理办法 学习内容 一、定义范围 二、重要空白凭证的印制及保管 三、重要空白凭证的出入库与领用 四、重要空白凭证的出售 五、重要空白凭证的使用 六、重要空白凭证的核算 七、重要空白凭证的作废与销毁 八、重要空白凭证的核对与检查 一、定义 重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。 包括：个人、单位存单（或存款证实书）、存折、支票、汇票、本票、银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）、国债以及其他重要空白凭证等。 总行财务部负责全行除本票以外的重要空白凭证的印制、发放等管理工作。分行所在地人民银行对凭证有特殊要求的，由当地人行组织印制。 分行及各营业机构均应设立重要空白凭证库房（或保险柜），专库专用，库房中不得存放保管重要空白凭证以外的其他凭证或物品。 二、重要空白凭证的印制及保管 凭证库房管理应比照我行金库管理的有关规定，指派两名正式员工负责，库房钥匙与密码保证垂直交接，严禁交叉保管或交接。凭证库房（或保险柜）的开启和关闭均应双人同时在场，离开时必须打乱密码。 二、重要空白凭证的印制及保管 二、重要空白凭证的印制及保管 柜员领用的重要空白凭证，必须放置于专用的保险箱内妥善保管。营业中，柜员如需临时离岗，应做到人离箱锁，并将其放在营业室内监控器的监控范围内；营业终了，应认真核实实物，确保账实相符。并将保险箱入库妥善保管。 二、重要空白凭证的印制及保管 重要空白凭证保管人员因工作调动等原因办理工作移交时，应在部门负责人或主管的监督下办理移交手续，当面清点库存数量，并与尾箱余额核对无误后，由移交人、接收人、监交人分别在“交接清单”上签字确认。 严格执行章、证、押（压）三分管制度。 三、重要空白凭证的出入库与领用 各营业机构到分行凭证大库领取重空时，应至少安排两名正式员工专车押运重要空白凭证，持加盖预留印鉴的“重要空白凭证领用单”、介绍信及个人身份证件，经分行重空凭证主管负责人审批后办理领取手续。 遵循“双人领取、双人押运”的原则，回网点应立即办理重要空白凭证入库手续，做好交接登记，当面清点凭证，明确双方责任。 三、重要空白凭证的出入库与领用 根据业务情况，核定各机构的重空库存量，一般每个营业机构库存不能超过本机构1个月的使用量；各柜员的重要空白凭证库存量，一般不能超过柜员1个星期的使用量。 柜员领用凭证必须由主管人员审批授权。管库员和柜员之间的凭证发放与领用、上缴与收回必须做到逐份清点、当天发放、当天领用；当天上缴、当天收回。柜员之间严禁调拨凭证。 柜员营业期间所保存的重要空白凭证，需由柜员向网点凭证专管员办理领用手续。网点凭证专管员根据柜员的工作职能范围，依其请领要求进行凭证出库。 四、重要空白凭证的出售 客户购买重要空白凭证，须填制《重要空白凭证领用单》并在第二