2014中央银行学期末简答题十带答案.docVIP

第十七章 中央银行的对外金融关系与业务往来 简答题 1．简述中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务。 各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务主要有以下几方面：（1）充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表。中央银行在一国经济和社会生活中的地位和特殊作用，它的业务与技术的高度专业性和它在国内外金融方面的丰富经验，使它成为各国政府对外金融方面的总顾问。（2）与各国中央银行进行官方结算。国际收支能反映国家之间复杂的金融关系与活动。（3）进行资本国际流动的调节管理和对外负债的全面监测。（4）充当各国黄金和外汇储备的管理者。中央银行负责保管黄金，调整外汇储备的数量，调整货币结构和期限结构，并保证外汇储备的安全性。（5）进行外汇交易。中央银行进行外汇交易是作为一种重要的干预和管理手段。（6）调节与监督国际金融活动。（7）发展与各国中央银行及各国际金融机构的对外金融关系。各国中央银行，作为对外金融关系的全权代表，负责同各国中央银行、各种国际金融机构建立和发展双边与多边友好合作关系。（8）充当对外金融的总体发展战略的制定者。中央银行要在持续的、全面的国际金融调查研究的基础上，结合本国特点和情况制定和推行对外金融的总体发展战略与政策。 2．简述中央银行与各国际金融机构之间的关系。 中央银行与各国际金融机构的关系表现在：（1）代表政府参与国际货币基金组织的活动。各国中央银行代表本国政府出席国际货币基金会议并阐述对世界经济和国际金融重大问题的立场，还同基金组织沟通情况、交流看法，取得该组织的信用贷款和信托基金；成员国还可得到各种形式的技术援助。（2）与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系。各国中央银行同世界银行集团建立各种形式的交流与合作关系，并开展各种业务往来。（3）参与国际清算银行活动。国际清算银行不仅是各国中央银行和金融机构进行交流的场所，也是它们了解国际经济和金融形势及其发展趋势的重要窗口。它主要是同各国中央银行往来，同各国政府或中央银行签订特别协议。（4）参与区域性、地区性国际金融组织活动。区域性、地区性金融组织都是有关国家中央银行建立联系、开展活动的重要场所。（5）各国中央银行间的各种交流合作活动。中央银行间还不定期地举行各种对等级别的会议或协商。例如，每年举行一次的“亚洲与太平洋地区中央银行行长会议”，成为该地区中央银行间定期交流信息和意见，协调金融政策的场所。（6）在国外需要的地方设立中央银行驻外代表处。中央银行根据需要与可能，也可以在国外经济金融中心设立驻外代表处，还可在国际金融机构和驻外使领馆派代表和研究员。 3．试述巴塞尔协议的内容及其意义。 巴塞尔协议的主要内容包括：对银行资本的定义和分类及资本标准的规定；风险权重的计算标准；资本充足率的计算；过渡期的安排等几方面。 巴塞尔协议对全球银行业具有极其重要的意义。(1)巴塞尔协议提出了以资本充足性管理为核心的风险资产管理模式，从资本构成及资产风险权数来控制银行资产的风险，增强银行的稳定性，为国际银行统一监管提供了有效的风险控制手段。(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围，减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营。(3)巴塞尔协议为国际金融监管提供了统一的标准和方法，使金融监管的国际协作成为可能和必然。在巴塞尔协议产生以前，各国金融监管的标准不一，有松有紧，造成了各国银行的不平等竞争。因此，巴塞尔协议有利于各国金融监管的统一和协调，促进金融监管的国际协作。 4．试述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。 《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会继1988年的巴塞尔协议之后于1997年推出的又一份重要文件。该原则的主要内容可以分为七大部分：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业。 《有效银行监管的核心原则》的公布将推动国际银行业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管，防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义。第一，该原则的核心是对银行业进行全方位风险监控，更注重全方位、多角度的系统性监管，将风险监管扩展到银行业务的各个方面，贯穿于银行运行的全过程。第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统，这一系统不仅具备明确责任和目标，运作的独立性和充分的物质保证，还须具备完善的银行业监管的法律体系。第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高银行对各种风险的防范和监控能力。第四，提出了对银行业持续监管的方式。包括现场与非现场稽核并重、合规性与风险性监管并重、内部与外部监管并重等。第五，推动了对跨国银行的全球统一监管，促进了金融监管的国际合作。该原则比巴塞尔协议具有更广泛的适用性，它采取有效监管和审慎监管标准，对银行的各项业