新华尊享人生产品计划书讲解说明.ppt

自我介绍 填写准客户20表——邀约A级客户参加产说会——送票+计划书——填写准客户筛选表（公司回访确认）——到会促成——追踪签单——服务索取转介绍 遵循流程： 产品特色（话术篇） 产品描述全省通用版： “尊享人生” ——是一款像活期一样灵活，收益比定期还高的全能理财计划。 金账户特色（参考话术） “金 账 户”—— “尊享人生”特设的金账户理财功能，彻底替代家庭存折！是您居家必备之物，活存活用，随时追加投资，让您的每一分钱都在增值，是您家庭财富的聚宝盆！ 追加功能特色（参考话术） 让您的各项收入有了个好去处，既能享受到活期存折的灵活，又有优于定期存款的高利息，随时追加，灵活领取，两年后进入金账户按3.25%复利计息增值，想领就领，领多少自己决定，让您的存款不再因通胀蒙受损失，实现灵活性与高息复利递增的完美统一。 计划书说明 寿险是无形产品，越是无形产品越要用有形化的方法行销。一份精美专业的建议书能带给客户更为直观的感觉，让其受到尊重，更深刻的印象。 计划书的意义： 使客户更加清晰地了解尊享理财计划的利益。 增强客户信任度，是专业化销售的一种需要。 激发客户开户的欲望。 直观地强化计划书说明效果。 图例描述更加形象。 计划书的制作目的 特别提示： 首次拜访时搜集客户资料（年龄）； 递送门票时（二访）必须同时递送计划书； 讲解计划书时突出点：投资理财功能。 计划书封皮 计划书资料输入界面 计划书第1页 此处显示公司和营销员信息。 此处显示计划书的险种构成。 产品特色说明，感性上对产品有一个清晰的认识。 该图展示您选定的三个年龄和80岁满期时的利益演示。包括金账户、账户赎回和身价保障的金额，而80岁满期时的账户赎回显示为满期领取金额。 此处为主险的基本责任说明： 1.关爱年金：每年的关爱年金给付金额为首期保费的1%，犹豫期次日即行给付，因此给付次数比经过年度多一次。0岁男孩投保，则满期时共可领取81次。 2.生存领取金：生存领取金为当年的累计有效保额（累计有效保额=基本保额+累积红利保额，逐年递增，年度分红率为1.3%）的9%计算。60岁前每两年给付一次，60岁后每两年给付一次。 3.金账户：以上两项如每年没有领取则自动进入金账户进行计息，复利递增，金账户计息的年化利率为3.25%。 计划书第2页 该表为逐年的主险利益演示表。共包括7项： 1.保单年度末 2.累计关爱年金：截止当年度末，单关爱年金这一项，其如未进入金账户计息可以累计达到的金额。此处重点说明：第一年末时，已给付两次关爱年金（犹豫期次日一次，第一年末保单生效对应日又给付一次）。 3.累计生存领取金：截止当年度末，单生存领取金这一项，其如未进入金账户计息可以累计达到的金额。 4.金账户：假定每年的关爱年金和生存领取金给付时，客户没有领取，自动进入金账户，按照3.25%进行计息，当年度末时，金账户可以累计达到的金额。 5.账户赎回：此处借用了基金开户销户的概念，我们将投资尊享比作开一个户头，那么当你销户（也就是退保）时，客户可以拿到的金额。说白了，其实就是退保客户可以拿到的钱，但包装成账户赎回。在销售时也要时刻给客户一个开户销户的概念。 账户赎回=当年金账户金额+基本保额对应的现金价值+累积红利保额对应的现金价值+当年的终了红利。 当80岁满期时，可领取金额=金账户+终了红利，下面特别高亮标出了满期领取的金额，即等于80岁时的账户赎回金额。 6.身价账户：此处身价账户即当客户出险时，可以拿到多少钱？除了赔付的金额，还包括了金账户和终了红利。 身价账户=实际已经缴纳的保费*105%+累积红利保额对应的现金价值（注意没有基本保额现金价值）+当年的金账户金额+当年的终了红利。 计划书第3页 计划书第4页 此处为理财观念和新华投资渠道、理赔和领取等信息。 案例分析： 【方案利益简述】（以年度红利1.3%，金账户年化利率3.25%演示）： 基本责任（计划书上第二面） 1、关爱年金 犹豫期结束的次日以及每年保单生效对应日，按首次交纳保费的1%（203元）领取关爱年金，至期满共领取16256元。 2、生存领取金 60周岁前每2年领取有效保险金额×9%， 共领取157427元。 60周岁至80周岁每年领取有效保额×9%，共可领取184885元。 3、金账户 关爱年金和生存保险金默认进入金账户二次计息，金账户采取日计息、月复利的计息方式实现资金的二次增值，客户可以随时按需支取。若全程采用新华保险金账户理财管家，满期至80岁金账户累计生息可达1105319元。 4、保费豁免 万一投保人因意外伤害身故或身体全残，免交续期保费，仍可继续享受相关利益。 追加责任： 尊享人生独特的追加功