保险案件的处置与防范2011.pptVIP

（一）案件形势与类型分析 保险公司千万级大案频发 基层已成风控盲区 2010年11月02日《第一财经日报》 部分保险公司的基层机构造假俨然已经成为了一种行业风气，有些案件的涉案金额甚至达到了上千万元，这些保险公司总公司、省级分公司对下级机构的风险控制管理制度成为了一纸空谈。更让人颇感匪夷所思的是，一些对案件负有失察之责，并被给予内部处罚的相关省级公司负责人仍获得异地任用，甚至提拔的机会。 《第一财经日报》从多家保险公司了解到，保监会已于近日将一份通报材料发往了各地保监局及各家保险公司，该通报中所涉及的内容为今年所发现的涉案金额千万元以上的案件，所涉及的保险公司包括了中华联合、新华人寿、中国人寿、江苏泛华等机构。 （一）案件形势与类型分析 2、近几年保险大案犯要案的主要类型 （1）侵占挪用保险资金案件 ①侵占类案件 ②挪用类案件 （2）私立小金库案件 （3）虚假保单案件泸州.doc （4）涉嫌非法集资、传销案件 （5）非法设立保险机构或非法从事保险业务案件非法机构.doc （6）其它重大违法违规案件 （二）案件特点分析 1、行业案件的整体特点 一是侵占、挪用和集资诈骗是最主要的犯罪形式。产险领域主要表现为公司员工通过虚假赔案、虚假退费等方式侵占、挪用赔款和退保金;寿险领域主要表现为分支机构高管人员和业务员利用单证印章进行集资诈骗。 二是保险公司