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打击非法集资行为 保护公众资金安全 东京海上日动火灾保险（中国）有限公司 法律合规部 提高警惕 打击非法集资 2 2017/5/24 保险业姓保 3 2017/5/24 2017年打击非法集资宣传主题 •树立风险意识 •远离非法集资 4 2017/5/24 量刑标准（重点宣传内容） •个人实施非法集资行为，集 资对象在30人以上，或者数 额在20万元以上，或者给存 款人造成直接经济损失数额 在10万元以上的，即应当依 法追究刑事责任。 国家的政策（重点宣传内容） •非法集资不受法律保护，参与非法集资 风险自担 •理性投资、风险自担 •非法集资的损失由保险机构或政府买单 的认识是完全错误的 个人信息保护（重点宣传内容） •保险从业人员应当依法依规使用客 户信息，引导社会公众注意保护个 人信息，防范保险消费者信息泄露 、被不法分子诱导参与非法集资。 其他重点宣传内容 •我司投诉电话：400-885-8008 （按键4） •保险销售行为规范 •保险广告信息识别 相关案例——日金宝案 • 2015年4月，昆明泛亚有色金属交易所出现兑付危机，“日金宝”投资 者的资金无法取回，7月，连投资者账户里的个人资金也遭到“冻结” 。2015年12月1日，昆明警方对对昆明泛亚有色立案侦查。 • 经初步调查：昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委 托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制 造交易火爆假象；同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全 国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝 ”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货 物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金 池”，套取大量现金。 • 据媒体报道，仅“日金宝”这一产品，就牵涉全国20个省份、22万名投 资者，涉事金额达430亿元。 相关案例——中晋案 • 经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在 本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业， 租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式， 利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中 晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非 法吸收资金。 • 截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元 ，未兑付金额52亿余元。 相关案例——炎黄茶叶案 • 2016年3月底，杭州龙炎电子商务有限公司遭到杭州警方查 处，原因是涉嫌非法吸收公众存款。 • 经查，龙炎电商通过设立互联网投资平台，以订购第一单 “炎黄茶叶”成为会员，订购第二单或发展会员即获得高 额返利方式，引诱投资者投资，向多省市不特定对象大量 吸收公众资金，利用新吸收会员的资金，作为老会员分红 支出，以维持公司运转。 • 根据警方调查，成立仅1年，龙炎电商吸收了20余万名会员 投资，被害人主要分布于浙江、江苏、安徽、山东、陕西 等全国30多个省份，涉案金额在100亿以上。 什么是非法集资？ 概念：法人、其他组织或个人未经有 权机关批准，向社会公众募集 资金的行为。 最高人民法院 《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》