湖北楚天高速公路股份有限公司在湖北交投集团财务有限公司.PDFVIP

湖北楚天高速公路股份有限公司 在湖北交投集团财务有限公司存款风险处置预案 为贯彻落实上海证券交易所对上市公司在大股东附属财务机构存贷款等金融业务的要 求，有效防范、及时控制和化解湖北楚天高速公路股份有限公司 （以下简称“公司”）在湖北 交投集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存款的资金风险，保障资金安全，特制定本 风险处置预案。 第一章 组织机构职责及处置原则 第一条 成立存款风险处置领导小组（以下简称“领导小组”），由公司董事长、总经理 任组长，由公司总会计师任副组长，领导小组成员包括财务部、审计部及董事会办公室等相 关部门人员。领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作，领导小组下设办公室，办 公地点设在公司财务部，由财务部经理兼任办公室主任，具体负责日常的监督与管理工作。 第二条 对存款风险的处置应遵循以下原则办理： （一）统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。 （二）各司其职，协调合作。相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解 风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）收集信息，重在防范。财务部应加强对风险的监测，督促财务公司及时提供相关 信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，并从湖北省交通投资集团有限公司及其成员单 位或监管部门处及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。 （四）定时预警，及时处置。应加强对风险的监测，对存款风险做到早发现、早报告， 一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存款风险 降到最低。 第二章 风险信息报告 第三条 应充分了解财务公司相关信息，加强风险评估管理。应定期取得并审阅财务公 司的财务报告，包括资产负债表、损益表、现金流量表等；在将资金存放于财务公司前，取 得并审阅其最近一期的财务报告。发生存款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报、半 年报及经审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险，由领导小组办公室根据信息资料分 析出具存款风险评估报告，经领导小组审核后报董事会审议通过。 第四条 建立存款风险报告制度。报告分为定期和不定期两种，由领导小组办公室根据财务 公司提供的资料起草，向董事会汇报，并根据该报告整理风险评估报告按要求披露。 第五条 定期报告主要内容为： （一）公司在财务公司存款的时点数； （二）财务公司的经营状况、财务指标； （三）可能对该存款在未来造成影响的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； （四）对以上各项情况的风险分析评估。 第六条 不定期报告的内容包括：在财务公司存款异动的原因，财务公司的资产负债 和头寸出现异动的状况、已采取及拟采取的措施。 第七条 当财务公司出现存款异常波动风险时，领导小组应及时向财务公司、湖北省交 通投资集团有限公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。对存款风 险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第三章 风险处置与披露 第八条 公司在财务公司的存、贷款应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联 交易的相关规定，履行决策程序和信息披露义务。 第九条 公司在财务公司存款期间，财务公司出现下列规定的任一情形时，领导小组 应立即启动风险处置程序，同时公司应当及时履行相应的临时信息披露义务： （一）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34 条的规 定要求； （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑 系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事 项； （四）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对 财务公司的出资额； （五）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收存款余额的比例超过30%； （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1 年以上未偿还； （七）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚； （八）财务公司被中国银行业监督管