201营业部经营绩效考核管理办法(定稿)——营业部.doc

安诚财产保险股份有限公司青岛分公司 2012年营业部经营考核管理办法 第一章 总则 一、考核目的 为进一步加强营业部内部管理，更好维护推动公司业务渠道业务稳定健康发展，激励新渠道开拓，确保达成年度经营计划，实现规模与效益同步发展的经营目标，根据实际情况，建立差异化科学有效的考核机制，特制定本办法。 二、考核期间 1、考核年度：2012年1月1日至2012年12月31日 2、考核频度：季度考核 3、数据统计区间：截至考核季度末的年度累计值 4、数据统计范围：系统内公司业务一部、公司业务二部、公司业务四部及新车业务部经营数据 三、考核对象 营业部负责人 四、考核领导机构 为体现评级、考核工作的公平性和严肃性，分公司成立考核工作领导小组，考核工作领导小组组长严伟，成员丁肇磊、丁蕾、徐克宝、张云峰；考核工作领导小组下设考评工作办公室，考核工作办公室常设市场发展部，考核工作办公室主任丁肇磊，考核工作办公室成员有操礼龙、赵康、崔晓竹、毛秀峰、高翔。 五、考核指标标准值及权重设置 考核指标 标准值 考核权重 数据来源 考核保费收入达成率 100% 25% 市场发展部 考核保费收入同比 100% 25% 市场发展部 经营成本率 76% 30% 计划财务部 保费结构占比 75% 10% 市场发展部 内控合规管理评估 10% 各管理部门 第二章 考核实施细则 六、考核指标定义 （一）考核保费收入达成率 1、考核保费收入=会计报表保费收入-应收保费 （考核保费收入含新车渠道及原有续转保渠道业务，但不含前期已开发的渔民意外险业务） 2、考核保费收入计划达成率： 考核保费收入计划达成率=考核区间内保费收入/考核区间保费计划×100% 3、考核保费收入计划达成率系数： 考核保费收入计划达成率系数=【100%+(考核保费达成率-标准值）×100%】×权重 4、2012年度营业部保费计划3700万元； （二）考核保费收入同比 1、考核保费收入同比指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素； 2、考核保费收入同比=2012年考核保费收入÷2011年考核保费收入×100% 3、考核保费收入同比系数确定规则如下： 1） 考核保费收入同比≤70%，考核系数为0； 2） 70%＜考核保费收入同比≤80%，考核系数为0.1； 3） 80%＜考核保费收入同比≤90%，考核系数为0.15； 4) 90%＜考核保费收入同比≤100%，考核系数为0.2； 5) 100%＜考核保费收入同比≤110%，考核系数为0.25； 6) 110%＜考核保费收入同比≤120%，考核系数为0.3； 7) 考核保费收入同比＞120%，考核系数为0.35； （三）经营成本率 1、经营成本率指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素； 经营成本率=综合赔付率+经营费用率 综合赔付率=（赔款支出+未决赔款准备金变动额-摊回赔付支出-摊回未决赔款准备金）/（自留保费-未到期责任准备金变动额）×100% 经营费用率=截止到考核区间末累计费用/截止到累计考核区间末实收保费 经营成本率是指截止到考核区间末综合赔付率与经营费用率之和； 2、经营成本率系数 经营成本率系数=【100%-(经营成本率-标准值）×100%】×N×权重 公式中N为调节系数，其取值标准如下： 经营成本率≤72%时，N=1.3； 72%＜经营成本率≤74%时，N=1.2； 74%＜经营成本率≤76%时，N=1.1； 76%＜经营成本率≤78%时，N=0.9； 78%＜经营成本率≤80%时，N=0.7； 80%＜经营成本率≤83%时，N=0.5； 83%＜经营成本率≤86%时，N=0.3； 经营成本率＞86%时，N=0； （四）车险优质业务保费结构占比 1、车险优质业务保费结构占比指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素； 2、车险优质业务保费结构占比=分公司鼓励发展的车险优质业务保费收入÷车险考核保费收入×100% 3、车险优质业务保费结构占比系数确定规则如下： 1）车险优质业务保费结构占比≥75%，考核系数为0.1； 2）65%≤车险优质业务保费结构占比＜75%，考核系数为0.07； 3）55%≤车险优质业务保费结构占比＜65%，考核系数为0.03； 4）车险优质业务保费结构占比＜55%，考核系数为0。 （五）内控合规管理评估 1、考核区间内受到保险监管机关、保险行业协会书面行政处罚的，执行一票否决制； 2、考核区间内受到分公司书面通报批评，该项系数0.05； 3、考核区间内受到客户有效投诉（经考核小组认定情况属实），该项系数以0.02/次扣减，最低为0； 4、考核区间内严格执行公司各项管理规定，合规开展业务，出现任何违规操作，该项系数以0.02/次扣减，最低为