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建 设 工 程 风 险 管 理 （二）风险的分析与评价 在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影响的潜在严重程度（潜在损失值）。建设工程项目风险分析与评价流程如图4所示。 风险分析是指通过辨识、估计对风险作出全面的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成部分及任务如图所示。该阶段主要解决风险的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策。实施风险对策提供依据。 1.风险衡量 风险衡量需要同时确定项目风险的概率和损失量，目的是为了评价项目风险的大小，即项目风险的相对重要性。 如前所述，项目风险的风险量大小R为其出现概率P和潜在损失量q的函数，即R=f(p+q)，因此，在风险坐标中得到等风险量曲线的大致形状如图5所示。 图5 等风险量曲线图 （1）损失量的衡量。项目风险导致的损失包括以下4个方面： 1）投资出超； 2）进度延期； 3）质量事故；未遂事故和已遂事故； 4）安全事故。 分属不同性质的损失在本质上可以归纳为经济损失和责任，但同时还须对项目风险进行量化，即确定损失值的大小。在项目实施过程中，风险事件的发生往往会同时导致一系列损失。因此，在估计风险导致的损失大小时，即不要遗漏任何间接损失或连带损失，也不要重复计算损失。 （2）风险概率的衡量 衡量项目风险概率有2种方法：相对比较法和概率分布法。 相对比较法 将风险概率定义为一种风险事件最可能发生的概率，表示如下： ①“几乎是0”，这种风险事件可认为不会发生； ②“很小的”，这种风险事件虽有可能会发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大； ③“中等的”，即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生； ④“一定的”，即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。 概率分布法 与相对比较法相比，概率分布法更有可能较为全面地衡量项目风险。但在建立概率分步时，通常缺乏所需的有关项目风险的数据，这使得概率分布法只适用于一般有厂方数据或经验积累的项目风险的衡量： ①历史资料（数据）。在同类工程项目的建设中，通过观察各种潜在损失在长时间内已经发生的次数，估计出每一可能风险事件的概率，这种估计是每一事件过去已经发生的概率。 ②理论分布。理论概率分布也是风险衡量中所大量采用的一种估计方法。可以根据项目风险的性质分析或大量数据统计的结果，如果看出这些损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合，便可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。 2.风险评价 在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对项目风险量作出相对比较，以确定风险的相对严重性。 根据等风险量曲线（图5），离原点位置越近，风险量越小。据此，可以将风险坐标分为如表1所示的9个区域，以描述风险量的等级。这样，风险量的大小就分成5个等级：①VL（很小）；②L（很小）；③M（中等）；④H(大)；⑤VH（很大）。 表1 风险等级划分 M（中等） H （大） VH （很大） L （小) M （中等） H （大） VL （很小） L （小） M （中等） 搜集资料 客观统计资料 主观估计资料 风险衡量 估计项目风险潜在影响 估计项目风险概率大小或分部 评价项目风险潜在后果