定期存款操作流程.docVIP

五年定期存款操作程序 一、存款银行：国有五大行或九大股份制商业行，分行接款或支行接款分行加签。 二、存款资金额度：10亿人民币起。 三、存款年限：五年定期存款（可五年转五年，若需再续期可另行协商）。 四、存款利息：按照银行同期五年定期存款利率执行。 五、一次性费用：一次性贴息13%； 六、存款方式：直接存款。直接存入引存方指定银行存款方自己开设的账户，由接款银行按定期存款手续规范签章办理，接款银行开出存单（或存款证实书）放接款银行保管箱保管，存款方拿走存单（或存款证实书）的保管单，到期存款方凭保管单换回存单（或存款证实书）支取本金和利息。 七、引存方及接款银行提供资料：有效期内的企业六证一卡、申贷书、引存方近期自有贴息银行对账单、银行行笺纸打印的“接款确认书”（附接款银行座标、地址、行号、联系电话等接款银行信息、接款银行行长签字、企业法人签字盖章）。 八、操作程序： 1、存款方提供详细的操作程序及操作协议给引存方确认。引存方提供银行接款确认书、申贷书、相关企业证照和自有贴息银行对账单原件扫描件以电邮形式递交给存款方审核，存款方审核材料通过后给引存方签发商务函、提供有效真实可查询资金依据给引存方确认并网签操作协议，按照商务函约定时间由引存方负责给存款方（带备真实、干净、可移动的资金手续或汇票）订机票前往引存方当地指定接款银行核行操作，双方在接款银行相互核实资金真实性及业务操作真实性，确认无误双方正式签订操作协议按照协议条款操作。 2、进入操作，存款方即在引存方指定银行开设临时账户，开两个账户，一个是定期存款账户，一个是进一次性贴息账户。存款方签字人根据引存方首笔一次性贴息资金能力比例电子划款（或带汇票），存款方的汇款在当天的临时账户显账后，引存方将一次性贴息划入存款方的一次性贴息账户，同时存款方将资金转入定期存款账户。 3、存款方保证：在收到引存方一次性贴息时，即同意转为五年定期存款并出书面承诺保证五年内所存资金不撤户、不挂失、不抵押、不提前支取。存款方拿走存单（或存款证实书）的保管单，到期存款方凭保管单换回存单（或存款证实书）支取本金和利息。 4、存款方存款按照引存方自有贴息能力比例操作，如需分批操作，在首批存款操作完成后，甲、乙双方按照本协议操作程序第八点第2~3条款操作第二批存款直至协议约定的全部存款额度操作完成，批结批清。 九、其它事项： 1、双方真诚合作，存款方不收取引存方任何前期费用和保证金。 2、本次操作业务期间存款方的往返机票、当地交通及食宿费用均由引存方负责。 附：银行接款确认书样本 中国XX银行XX分行 接款确认书 贵银主: 经研究，我行同意引进五年定期存款。现将有关事项确认如下； 一, 定期存款；______亿人民币； 二, 存款期限；五年定期（可五年转五年）； 三, 年息；按照银行同期五年定期存款利率执行； 四, 我行承诺由银主拿走存单（或存款证实书）的保管单，企业支付或银行代付一次性贴息并同台交割。五年到期银主凭保管单换回存单（或存款证实书）支取本金和利息。请贵银主带齐资金及开户手续到我行办理存款。 特此邀请 银行坐标 银行地址； 行 号； 行长签名； 办公电话； 传真电话； 企业名称；（企业盖章） 法人签名； 日 期；2010年 月 日 银行行笺纸打印 1