8投保实务.pptVIP

奔驰：:8080/sfss/LOGIN.do 电子投保测试系统网址：7:7777/einsu/intserv/insu/toLogin.do 电子投保正式系统网址：/einsu/intserv/insu/toLogin.do “立保通”流程示意图 客户接触端（奔驰系统或“立保通”系统）信息录入 自核规则校验 网上即时转账 录入通过 校验通过 校验通过 交费 短信交互 短信通知客户 交费成功 数据通过“立保通”中间平台进核心系统 电子投保确认书客户签字 签字版 扫描进系统 发放保单 投保 短信交互 * “立保通”流程简介 代理人登录： 通过奔驰系统链接 直接通过“立保通”系统 用户名密码同奔驰系统。 投保资料录入： 对投保险种、客户资料、告知、转账类信息进行录入。 投保确认短信： 录入完成后，如客户确认投保，需进行短信验证，提交。 信息审核： 短信验证提交后，系统即时给出审核结果。 需进一步提交审核 可选择继续投保，选择立即转账和批量转账，输入转账信息后提交，完成投保操作。 审核通过 可选择立即转账，输入转账信息即时交费，此时需进行转账信息验证并收到转账交费通知短信。 也可选择批量转账，输入转账信息后完成投保操作。 * “立保通”流程简介 填写投保确认书： 此时，系统流程已完成，客户需填写投保确认书，并将系统中的投保单号进行抄录。 签字版扫描进系统： 代理人将签字版单证交至柜面扫描进核心系统。 发放保单： 签字版单证进系统后，系统进行保单打印发放流程，客户收到保单，电子投保完成。 * “立保通”登录（1/2） 通过奔驰系统链接 点击电子投保按钮，进入电子投保单管理页面。 对于在奔驰系统中状态为完成的单子，可点击投保，将直接进入电子投保页面，数据也将直接导入“立保通”系统。 输入奔驰系统网址，输入代理人用户名、密码、验证码，进入奔驰系统主页面，点击“建议书”。 或者直接点击“电子投保单”进入 * 直接通过“立保通”系统网址登录 /einsu/intserv/insu/toLogin.do 进入“立保通”系统，输入代理人用户名、密码、（同奔驰系统）， 校验码点击登录进入电子投保单管理页面。 “立保通”登录（2/2） * “立保通”—投保确认书填写 当投保单已提交审核，并且客户有投保意向，请务必请客户填写投保确认书。 请客户仔细阅读投保确认书内容，并抄录投保单号以及签署姓名。（如投保险种含分红、万能、投连需抄录相应话语。） 需客户填写处 填写完毕后，请将以下资料交至机构柜面扫描至核心系统： 1、投保确认书（选择主单证类型为投保单001，子单证类型为789，扫描投保确认书后，输入电子投保单号上传） 2、人身保险投保提示书 3、投保人和被保险人证件复印件 4、存折复印件 缺少以上资料任一项，机构柜面将不予受理。 * 重点提示 时效性！资料完整性 ！ 根据投保单不同的状态，请及时将资料交回公司： 1、核保（审核）不通过：3个工作日内将以上资料交回公司柜面（不交上述资料，系统不进行人工核保,系统自动强撤） 2、转账不成功或批量转账、承保（即核保审核通过+转账收费成功）：10个自然日内将以上资料交回公司柜面（不交上述资料即使承保也不打印保单）,如10个自然日内不交费则系统自动强撤 这里的时间包含提交电子投保系统当天！以天计算！ 如遇节假日请在节假日前一个工作日提交资料。 举例说明：2012.11.1提交电子投保系统，核保未通过，则最迟11.3将资料交至公司；若核保通过，批量缴费，则最迟11.10交回公司；若核保通过且缴费成功，保单承保，则最迟11.10交回公司。（如果11.10是周末，则在11.10之前的工作日内交回公司） * 谢 谢！ * * 我们销售保险就是想给我们客户送去保单，带给他们保障，同时呢我们得到相应的回报。对不对？平常我们销售保单，是不是只要给客户讲保险理念、保险产品就OK了呢？不是的，我们还需要有一个重要的流程，那就是“成交流程”，就如同，我们种下一棵果树，平常要灌溉、施肥，最后希望开花结果，而这个成交流程就是这个结果的流程。如果只开花不结果，我们付出的一切就没有回报，所以成交流程对我们来说就非常重要。我们下面看一下成交流程有哪些环节：首先第一个环节，客户要提交投保材料，缴纳保险费，第二个环节是保险公司同意承保，并且要出具保险单，第三环节是客户签收并认可保险单。所以客户填写投保材料是成交流程的开始。 * 是的，非常重要。那么，我们来看一下，投保需要准备哪些材料呢？请大家看一下我们手中资料：首先是绿色的投保单；其次是转账授权书，有两联：一联白色的，一联红色的。第三是人身保险投保提示书，填写的日期大家一定要记住：我们投保提示书上的日期，一定不能晚于我们投保单上填写的签单日期，可以早于它，可以同