系统完善需求-测试情况.docVIP

信贷系统（三期）公司业务需求优化事项及测试情况 信贷系统二期已顺利上线运行，但在系统二期开发过程中，我部尚有部分需求没有满足有待开发，且测试过程中也发现一些问题急于优化，现列示如下： 1、推荐流程：公司推荐流程总共分三种情况，要求增加金额和业务品种校验： （1）、支行发起（包括县域支行），10000万元（含）以上的短期流动贷款和单户额度3000万元（含）以上的项目及中长期贷款，推荐到总行，由总行公司银行部出具调查报告，推荐流程： 客户需求→支行客户经理→分行公司银行部→分行行长→总行公司银行部 （2）、非县域支行发起，10000万元以下的短期流动资金贷款和单户额度3000万元以下的项目及中长期贷款，推荐到分行，由分行公司银行部出具调查报告，推荐流程： 客户需求→支行客户经理→分行公司银行部 （3）、分行发起，10000万元（含）以上的短期流动资金贷款和单户额度3000万元（含）以上的项目及中长期贷款，推荐到总行，由总行公司银行部出具调查报告，推荐流程： 客户需求→分行公司部信贷经理→分行行长→总行公司银行部 刘：测试完毕。 增加项：增加“是否固定资产贷款”识别项、以及“币种”选项（默认为人民币）； 调整项：对照总行定稿的文件，一般贷款总行调查起点由10000万元调整为8000万元控制项。 张：取消“支行初审意见，支行领导意见”栏；期限前加“期限类型”下拉菜单（年、月）；担保方式由输入改为下拉菜单（信用、保证、抵押、质押）。 2、业务品种 （1）保函增加自动终结功能。数据文件问题，需核心系统配合解决 刘：建议周会时讨论。 （2）在退回补充资料的情况下，所有审查审批环节的人员都能在意见详情中查看到业务退回补充资料的提示信息。刘：与周会时授信部提出的“报告路线与反馈路线”的对应关系是同一问题，目前系统开发中。 建议在业务信息中除目前的“当前流程”、“当前阶段”外，增加“下一阶段”提示，如已最终批准，则“下一阶段”提示显示“已最终批准”。 3、目前与小企业授信余额的变更，需先由信贷经理空做一笔业务申请方能由支行客户经理进行客户类型变更，变更后还需将空做的业务申请删除，操作较为不便，希望能予优化。 请与小企业部一同制定解决办法，待讨论 刘：余额控制需要，拟不考虑优化。 4、集团客户管理。 暂无具体需求 刘：已提出 5、展期流程的业务范围。 刘：已测试完成。 6、部分报表数据不能满足统计的需求。 请给出详细需求 刘：报表需求，不在于现有报表本身，报表的格式需求是一个动态的过程。重要的是信息项的完整和全面，为统计提供可能范围的信息。 7、低风险业务流程。 刘：要考虑票据业务的操作性，待探讨。