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[4351]转汇录入 转汇录入时做了哪些检查？ 不接入支付系统时： 1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态是否正常 2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能进行转汇 3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK) 4、付款人账户开户机构与发送机构不一致，不能进行转汇。 [4351]转汇录入 转汇录入时做了哪些检查？ 接入支付系统时： 1、检查发送机构是否可以办理支付系统业务？ 2、收款人开户机构与接收机构是否是同一联社上下级机构关系。 3、接收机构是否可以办理支付系统业务 4、支付系统行号进行判断 [4351]转汇录入（撤销、修改） 转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和修改，修改后，转汇流水号不变。 可以修改的要素： 金额、地址、收款人帐号、户名、附言 不可以修改的要素: 付款人帐号、名称 *已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改 案例1 不接支付系统 发送机构1801011010 接收机构1884051000 付款帐号80080000000066445011 户名 培训 密码 111111 收款帐号 84050000800082103011 户名 培训 案例2 接大额支付系统 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011 户名：培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：321667090019 案例3 接小额支付系统 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011 户名 培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：321667090019 案例4 接农信银 发送机构1801011010 接收机构1801011000 付款帐号80080000000066445011 户名 培训 密码 111111 收款帐号 123 户名 测试 支付系统行号：1422802021 大小额自动入账说明 大、小额来帐?1801011000（来帐接收机构） 入账帐号为80081030020736220011（开户机构是1801011010） 现有系统因为账户开户机构与接收机构不一致，会错误挂账，新系统只要户名与帐号相符，就会自动入账， 日终后在1801011000打印入账清单，1801011010机构打印入帐凭证。 大小额来帐入账图示 大小额自动入账说明 大额入账会计分录： 借：额来帐户（接收机构） 贷：客户帐 注意:大额来帐，不管入账帐户的开户机构与接收机构是否一致，都是先入接收机构的来帐户，然后再从接收机构的来帐户转入客户帐。 大、小额来帐会计分录 借:1012 贷30310202) 借30310202) 贷：2003（2005）客户帐 大、小额往帐会计分录 借:2003(2005) 贷30310201) 借30310201) 贷：1012 [4712]往帐复核 2.操作界面 ： [4712]往帐复核 1.操作说明 ： 接收机构对公复核员登录，进入大额支付复核界面 [4712]，键入上述支付序号后回车 注意：此处扣款账号需复核员手工输入，为接收机构转汇业务专用户，可通过303106科目(转汇业务) 查询可得。 [4712]往帐复核 2.操作界面 ： [4712]往帐复核 2.打印的借方凭证 ： 人民银行 A机构（接收机构） 打印入账清单 B机构（入账机构） 打印入账凭证 转汇业务操作流程 转汇业务 重点： 新系统相对于现有系统，有哪些变化？ 难点： 新增交易如何操作？新增哪些功能？ 转汇业务 定义 转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。 关系定义 转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不记本机构的账务，复核后，进行账务处理 借：本机构客户帐（内部帐） 贷：对方机构转汇专用户 新旧操作流程对比 原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302）→发送机构录入员08做转汇录入（4301）→复核员09作转汇复核（4302）→接收机构打印转汇来账（4305）→6302转帐入账 现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入（4351）→复核员13作转汇复核（435