平安银行综拓e家（互联网综合金融全流程业务平台）经济效益和社会效益数据证明.doc

平安银行综拓e家（互联网综合金融全流程业务平台）项目经济效益和社会效益数据证明 经济效益： 1、客户开户及承接服务效果突飞猛进 通过“综拓e家”线上化平台，2015年新客户开户率较14年提升约33%，较13年提升140%； 2015年新客户有效推送至银行营销团队比率从14年75%提升至93%，较2013年提升417%（2013年该比率仅为18%）； 2015年70%预约新客户在开户前即得到理财经理营销对接，较2014年提升118%，较2013年提升3400%（2013年该比率仅为2%）； 2015年新客户开户后理财经理一对一营销管理数量2015年较2014年提升63% 2、创收成效显著 自2016年7月集团各专业公司人员可应用“综拓e家”的O2O及A2A模式管理经营后，2016年7月至9月期间，集团各专业公司及银行累计推荐客户60万户，客户资产余额约100亿元； 其中，寿险公司为应用“综拓e家”的主要及历史群体，自2013年系统化平台上线以来即运作该线上获客、客户承接经营、业务管理全流程，2014年全行推广以来，“综拓e家”为综拓渠道带来约300万新客户，客户累计存款余额达458亿，累计资产余额达1336亿，寿险渠道推荐客户客均资产不断提升，2015年产生23.6亿经营净收入，为零售银行业务做出重要贡献。 【指标定义】： 借记账户包含：一类户（借记卡存折、存单、个人保证金账户、、一账通卡借记账户）；二类户（橙子账户（集团主账户）、陆金宝、财富E、证券的综合金融电子账户等零售二类个人户；橙e账户等非零条线二类个人户） 开户：是指客户完成完整开户，二类户即生成银行借记账户账号、设置用户名及密码，并完成绑卡；一类户指开户且已激活已验身。 客户资产余额：活期存款、定期存款、通知存款、支票存款、保证金存款、结构性理财、国债、基金、证券理财、第三方存管保证金（不含平安证券股票市值部分）、外汇（按折算汇率折人民币计算）、信托、黄金（贵金属）、保险（实收保费）。 存款余额：活期存款、定期存款、通知存款、保证金存款、理财存款 经营净收入：根据各分行各月存款、贷款、理财中收的创利及收益系数计算汇总得出 社会效益： 1、客户服务质量大幅提高 通过统一平台信息交互，各专业公司服务人员精准把握客户需求；同时通过自动化、流程化的实时客户推送承接，使客户第一时间得到专人服务承接，客户体验显著提高 2、管理水平进阶新高度 获客与承接渠道管理人员均实现获客—承接—经营结果全流程管理，极大地便利过程控制、管理决策与结果评估 3、获客承接零风险运行 “综拓e家”是综合金融业务一项创新的管理平台，各专业公司业务员通过该产品的使用，有效利用集团内经客户授权的共享信息和经加工处理过的推介信息，锁定目标客户，有的放矢地完成获客和帮助客户理财。该平台通过实现系统化操作，业务开展全流程监控并可控，在一定程度上控制了业务流程中的操作风险，从而防范违规事件发生。 在业务员向客户所展示的银行产品所使用到的各类行销辅助品，包括：产品手册、业务办理流程介绍，推荐报告、宣传报告等书面材料，均由银行提供，加强了宣传口径管理，从而确保合规宣传。 “综拓e家”通过客户分流自动化、客户承接流程化、管理监控全面化，实现无纸化业务申请、业务操作全流程系统记录、销售人员行为规范化管理，通过系统风险更可控，使业务运营风险得到有效控制，自2014年1月1日在全行推广以来未发生风险事件。 总、分行在操作过程日常中已设立日常检视机制，并配套下发相关管理办法，包括《个推银行为规范分级管理措施》、《零售综拓寿险渠道“共同经营”模式客户经营行为规范》（工作通知【2015】186号）。