中国工商银行法人人民币理财产品协议书..docVIP

中国工商银行法人人民币理财产品协议书（“七天滚动型”超短期人民币理财） 编号： 甲 方： 地 址： 邮政编码： 联系电话： 乙 方：中国工商银行股份有限公司XX分行 地 址： 邮政编码： 联系电话： 经甲乙双方平等协商，就本期理财产品达成如下协议： 一、 理财计划说明 本产品主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、企业债等债券、回购、股票收益权信托融资项目、股权融资信托项目、股票回购信托项目、优质企业信托融资项目、票据信托融资项目、货币市场基金和债券型基金、以及新股申购等其它投资管理工具。 中国工商银行是国内最大的国有控股商业银行，拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的金融市场投资经验，拥有银行间市场所有类型交易的交易资格。中国工商银行秉承稳健经营的传统，发挥自身优势，为产品运作管理提供专业的投资管理服务，力争最大限度的帮助客户实现收益。 理财计划预期最高年化收益率为1.4%。详情如下表所示： 产品名称 固定期限超短期人民币理财产品（七天滚动型） 代码： 0903CDQC 目标客户 法人客户 期限 七天滚动 投资及收益币种 人民币 产品类型 非保本浮动收益型理财产品 募集期 2009年月日2009年月日 产品起始日 2009年月日2009年月日 开放日 本投资周期的起始日至本投资周期的结束日。客户可在开放日进行下一周期投资预约，设置或取消自动再投资 预约生效日 截至本投资周期结束日的预约在下一投资周期生效 理财资产托管人 中国工商银行北京分行 固定费率 销售手续费：0.2％，托管费：0.03％。固定费用按固定费率每日计提。 预期最高 收益率测算 本理财计划将主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、企业债等债券、回购、股票收益权信托融资项目、股权融资信托项目、股票回购信托项目、优质企业信托融资项目、票据信托融资项目、货币市场基金和债券型基金、以及新股申购等其它投资管理工具。近期银行间市场七天逆回购利率为0.9%，一年期债券收益率约为1.0%，期限3个月的票据信托融资项目收益率为1.5%。扣除我行理财销售手续、托管等费用0.23%，产品每投资周期到期后，客户预期可获得最高年化收益率约为1.4%，超过1.4%的收益部分作为银行的投资管理费。 购买起点 工作日 国家法定工作日 收益计算方法 本周期收益＝本期投资本金×本期年化收益率×本期实际持有期限/365 提前终止权 产品募集期和存续期不接受客户提前赎回理财资金，银行有权根据第八条的约定行使提前终止权。 预期最高年化收益率调整说明 银行根据存款利率和市场投资品收益率变动及资金运作情况不定期调整预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个投资周期公布。 暂停购买和设置\取消再投资说明 如遇节假日或市场重大变化，为充分保证理财产品持有人的利益，银行有权暂停客户购买产品和设置\取消自动再投资的行为，并至少提前一个投资周期予以公布。 二、交易内容 甲方与乙方办理如下交易： 币种：人民币 金额：（小写）￥ 元 （大写）人民币 圆整 （大小写不一致时，以大写为准） 理财计划专户（银行结算账户）账号： 是否自动再投资 □是 □否 三、购买、设置/取消投资及分红功能 客户可在募集期及开放日通过我行营业网点或网上银行进行预约购买该理财产品。 开放周期内，如客户选择设置自动再投资，则理财产品本金在下一投资周期起始日自动滚入下期。 开放周期内，如客户选择取消自动再投资功能，则理财产品本金在本投资周期到帐日转入客户指定资金账户。 开放周期内客户购买、设置/取消自动再投资的预约申请均于本投资周期兑付日（下一投资周期起始日）实现，购买与设置自动再投资为两种交易方式，本投资周期兑付日是否兑付客户本金受最后一笔自动再投资预约的控制。 分红日支付客户本投资周期投资收益，并于到帐日转入客户指定资金账户。 四、提前终止 产品募集期和存续期不接受客户提前赎回理财资金。 银行有权根据运行情况终止该产品，并至少于提前终止日前五个工作日通过营业网点及网上银行进行公示，银行需于提前终止日前告知客户。提前终止日后三个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。提前终止日至资金实际到账日之间，客户资金不计息。 五、甲方须在乙方指定专门的银行结算账户作为本协议的理财计划专户 甲方应在本协议项下理财计划开始前将足额资金存入理财计划专户，并授权乙方在理财计划起始日从理财计划专户中自行扣划本协议约定的理财计划金额，约定的理财计划金额视为理财计划本金。 如甲方未能将足额资金按时划入上述理财计划专户内，致使乙方无法正