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河南中牧联合担保有限公司 2016年度经营报告 一、公司概况 河南中牧联合担保有限公司成立于 2014年 3月 25 日，公司自成立以来，积极响应市委、市政府的要求，更好有效为全市农牧企业服务，公司能够严格按照现代企业制度 规范运行，有明确的法人治理结构，拥有高水平的专业管理团队， 按照市场化原则运营，建立健全并正逐步及时完善经营管理及内 控制度，以防范风险流程。严格按照“融资性担保机构经营许可 证”规定的范围开险、加强化解风险能力为目标，系统的建立了 信用担保体系和相展贷款担保业务，无超范围经营、无非法集资、 无高息放款等情况。公司注册资金壹亿园整，其中南阳市财政局出资 1000万元、新野县财政出资 4100万元、企业法人出资 900 万元、自然人出资4000万元。公司成为南阳市取得融资性担保机构经营许可证的市级担保公司之一。 二、今年下半年以来，公司坚持按照“帮企业解困、替政府补位、对股东负责”的宗旨，又按市场化运作，严密风险控制规范操作，保证资金营运安全，走出了一条企业、银行、公司等多方共赢的发展之路，取得了较好的经济效益和社会效益。截止2015年12月，公司共完成全市7家银行合作授信工作，均签订了合作协议，基本达成业务关系.合作授信具体情况如下：郑州银行股份有限公司授信10000万元，单笔最高担保1000万元；河南新野建信村镇银行有限公司授信5000万元，单笔最高担保300万元；交通银行股份有限公司南阳分行授信12000万元，单笔最高担保1000万元；中原银行股份有限公司营业部授信6000万元，单笔最高担保1000万元；兴业银行股份有限公司郑州分行授信10000万元，单笔最高担保1000万元；邮政储蓄银行南阳分行授信3000万元，单笔最高担保300万元。洛阳银行授信4000万元，单笔最高额1000万元。 三、年度经营情况 我公司以“优质服务为中心，防范风险为根本，提高效益为目的”的理念，大力支持农牧产业示范区发展，努力打造信用中牧。截止2016年12月31日，公司共完成担保业务47笔，担保金额为16965万元。收取保费390.5万元，争取上级项目补助资金108.33万元，期间利息收入70.01万元，合计收入568.84万元。支出税金22.76万元、手续费0.31万元、业务及管理费95.16万元，提取未到期责任准备金191.97万元，提取担保赔偿准备金6.6万元，合计支出316.8万元，总盈利147.09万元。2016年公司新增代偿2647万元。公司担保业务放大倍数为10倍。公司担保代偿率10.9%，代偿回收率为0，担保损失率为0，拨备覆盖率为31.56%。 公司最大10家客户集中度明细 被担保客户名称 业务类型 担保金额 担保责任发生日 放款期限 协作银行 新野县诚德贸发有限公司 贷款担保 1000万 2016.01.28 12个月 郑州银行 新野县华腾棉业有限公司 贷款担保 1000万 2016.02.17 12个月 交通银行 科尔沁牛业南阳有限公司 贷款担保 1000万 2016.08.19 12个月 洛阳银行 南阳国宇密封发展有限公司 贷款担保 1000万 2016.09.30 12个月 中原银行 南阳东方伟业电子工程有限公司 贷款担保 1000万 2016.01.26 12个月 交通银行 河南麒丰饮品股份有限公司 贷款担保 900万 2016.01.05 12个月 交通银行 新野县华腾棉业有限公司 贷款担保 1000万 2016.02.17 12个月 交通银行 河南可喜食品股份有限公司 贷款担保 500万 2016.07.27 12个月 兴业银行 南阳超明标准件有限公司 贷款担保 500万 2016.09.26 12个月 交通银行 新野县康园纺织有限公司 贷款担保 1000万 2016.12.09 12个月 交通银行 公司最大3家关联客户集中度明细 被担保客户名称 业务类型 担保金额 担保责任发生日 放款期限 协作银行 河南可喜食品股份有限公司 贷款担保 500万 2016.07.27 12个月 交通银行 河南可喜食品股份有限公司 贷款担保 500万 2016.12.08 12个月 交通银行 科尔沁牛业南阳有限公司 贷款担保 1000万 2016.08.19 12个月 洛阳银行 四、内部控制情况 一、我公司的融资性担保责任余额未超过其净资产的10倍;对单个被担保人提供的融资性担保责任余额未超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额未超过净资产的15%;我公司不存在对单个被担保人债券发行提供的担保。 二、我公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金,