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聚宝之星，理财最佳选择 理 财 规 划 建 议 书 聚宝之星 团队荣誉出品 团队成员：吴少南、柯皓、高嘉豪、谭文烽、陈标 1 聚宝之星，理财最佳选择 一． 致您的信函……………………………………………3 二． 前 言………………………………………………4 三． 家庭理财需求分析……………………………………5 （一）客户基本信息 （二）客户理财目标分析 （三）家庭财务状况及分析 （四）理财规划摘要 四． 理财规划以及具体规划………………………………7 （一） 现金规划 （二） 投资规划 （三） 消费支出规划 五． 资产负债表与现金流量表调整……………………… 11 六． 反馈与检测……………………………………………13 七． 风险提示………………………………………………14 2