试论银行业如何加强内控建设防范操作风险论文.docVIP

试论银行业如何加强内控建设防范操作风险论文 各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内控建设，防范操作风险提到各自重要的工作日程中，本文主要分析了操作风险形成的原因，试论银行业如何加强内控建设防范操作风险的详细内容请看下文。随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势更加严峻。近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。从国内银行业看，由于缺乏对操作风险的充分认识，缺乏相应的规章制度，缺乏有效的内控机制，近年来操作风险也日趋严重。操作风险形成原因随着我国金融体制改革不断深入，银行业务日益多元化、复杂化和国际化，金融机构尤其是基层金融机构内部控制呈现出机制功能弱化;的趋势，产生操作风险的主要原因有以下几个方面。(一)风险意识不强1. 重业务拓展，轻风险管理。表现在一些单位负责人短期行为严重，没有正确处理和把握好业务发展与风险管理的关系，许多营业机构目光局限于完成考核任务，甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩;许多员工在操作岗位上工作却被迫承担了大量营销任务;不少员工自身对操作风险重视不够，风险意识不强，只要领导命令，就惟命是从，对其违法行为视而不见。 重事后管理，轻事前防范。其表现在银行看重的是对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施，试图以严历的处罚遏制风险的出现，而对事前的防范和事中的控制措