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金融研究论文：中国商业银行金融风险预警指标体系研究 【摘要】 开放条件下全球性的金融危机仍然会给国内商业银行带来巨大的经营压力。为您整理了金融研究论文：中国商业银行金融风险预警指标体系研究，希望帮助您提供更多想法。实践表明，中国商业银行的风险管理多侧重于事后弥补和经验总结，但是相对来说更为重要和紧迫的事先管理却未能得到足够的认识和实施。要实现对于商业银行金融风险的监测，建立风险预警机制，根据现有的指标数据对短期内商业银行金融风险爆发的可能性进行全面有效的评估是事先管理的一种切实可行方法。本文在国内外相关学者的研究基础上，结合国内商业银行风险现状，建立了一个全面的商业银行金融风险预警体系，并从近期数据给出了对商业银行金融风险的评价及实证检验。相关领域文献回顾国际上对于银行业金融风险预警的研究早在20世纪就已经取得了令人瞩目的成绩，但种种成果也存在诸多问题，并且多数方法与中国的实际有着很大的差距。1979年由联邦金融机构监管委员会建立的CAMEL评级制度经过1997年的修改后，成为美国主要监管机构统一使用的CAMELS(骆驼)制度[1]。伴随银行业务的拓展，部分国家监管当局引入美国CAMEL评级制度，同时结合本国监管情况建立了相对独立的主观判断评价体系。CART(Classification and Regression Tree)结构分析法，根据选定的某几项财务指标作为分类的标准，运