基金法律法规201512月真题解析.docxVIP

细分市场的“利润原则”是指细分市场具有足够的业务量我国基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。公开募集基金应当经中国证监会注册资产管理特征：从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务从受托资产来看，主要为货币等金融资产，不包括固定资产等实物资产从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值基金管理人内部控制机制：员工自律各部门主管（包括监察稽核）的检查监督公司管理层对人员和业务的监督控制董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金开放式基金成为证券投资基金的主流品种套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股基金业协会的会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员政府基金监管的特征：监管内容具有全面性监管对象具有广泛性监管时间具有连续性监管主体及其权限具有法定性监管活动具有强制性“四位一体”：以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容道德与法律的联系：目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段内容交叉。道德一般分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德调整的范畴功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用相互促进法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书；封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购；封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售；QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同，即金额认购诚实守信是基金职业道德的核心规范基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年我国封闭式基金再达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割实在T+0日，资金交割实在T+1日完成ETF份额上市交易规则：基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值基金申报价格最小变动单位为0.001元基金买入申报数量为100份或其整数倍基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例应为10%2012年，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则：真实、准确、完整、集市、公平；在披露形式方面应遵循的原则：规范、易得、易解XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员中国证监会规定的其他投资者招募说明书的主要披露事项：风险警示内容；基金合同的主要内容：募集基金的目的和基金名称，确定基金份额发售日期、价格和费用的原则，基金运作方式QDII基