大业信托红星美凯龙呼市鼎盛华特定资产收益权项目集合资金信托计划.docVIP

大业信托-红星美凯龙呼市鼎盛华特定资产收益权项目 集合资金信托计划推介书项目合作 QQ：461198843 一、产品概要 1、产品规模：不超过3亿人民币 2、信托期限：最长不超过24个月，其中12个月期5000万元，18个月期15000万元，24个月期10000万元，满12个月融资方可提前回购特定资产收益权。 3、预期收益率 单笔信托合同金额 持有信托单位100万（含）-300万（不含） 持有信托单位300万（含）-1000万（不含） 持有信托单位1000万（含）以上 12个月期 - 11%/年 12%/年 18个月期 - 12%/年 13%/年 24个月期 11.5%/年 13%/年 13%/年 4、受托人：大业信托有限责任公司 5、交易对手：内蒙古鼎盛华房地产开发有限公司 6、资金运用方向：用于鼎盛华世纪广场的项目建设、银行贷款偿还及其它经受托人同意的使用用途。 7、还款来源：红星美凯龙商场的租赁收入、项目销售收入及企业其它收入。 8、收益支付方式：信托收益按季度进行支付，信托计划终止时，最后一次信托收益随本金一次性分配。 二、融资方及担保方 1、融资方：内蒙古鼎盛华房地产开发有限公司 内蒙古鼎盛华房地产开发有限公司（以下简称内蒙古鼎盛华）成立于2006年1月，注册资本金10,000万元，经营范围：许可经营项目为房地产开发，一般经营项目为房地产销售、租赁、经营（上述经营范围中，国家法律、法规规定应须专项审批的，未获审批前不得从事生产经营活动）。公司注册号为150111000004473，法定代表人蔚然风，注册地址为呼和浩特金川开发区汇金道东金海东路东2米处。公司类型为一人有限责任公司（法人独资），为内蒙古龙海房地产开发有限公司的全资子公司。 截止至2011年6月30日，公司总资产4.86亿，资产负债率43%，公司长期偿债能力较强。2009年末及2010年末的流动比例值均达到了8以上，速动比率值均达到2.5以上，短期偿债能力较强。 2、担保方：内蒙古龙海房地产开发有限公司 内蒙古龙海房地产开发有限公司（以下简称内蒙古龙海）成立于1997年10月31日，注册资本5000万元，具备国家二级房地产开发资质，资质证书编号为内建房资证字（2002）A039，法定代表人李仲科。经营范围主要是房地产开发、写字楼出租、信息咨询等。 内蒙古龙海房地产公司已开发的房地产项目有：呼和浩特市“龙海大厦”项目、“八一市场”改扩建项目、呼和浩特市“聚龙公寓”住宅项目、海南三亚市“玉海国际渡假公寓”项目，呼和浩特市“波士名人国际”项目。现期主要是进行自持商业物业的经营。 三、受托人：大业信托有限责任公司 大业信托有限责任公司（以下简称大业信托）是经中国银监会批准的，在重组原广州科技信托投资公司的基础上，重新登记的非银行金融机构。公司注册资本金为3亿元人民币，注册地为广州市。大业信托于2011年3月获取《金融许可证》及营业执照正式开业，经允许从事经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其它规定批准的业务。 四、风控措施 1、土地及在建工程抵押：内蒙古鼎盛华以鼎盛华世纪广场项目二三四期土地、二期在建工程、一期地下商业和地下车库的在建工程及分摊土地作为抵押，抵押物价值约12.3亿，抵押率约为24.4%。 2、连带责任担保：融资方母公司内蒙古龙海及融资方实际控制人蔚然风为特定资产收益权回购提供连带责任担保。 3、资金监管：信托资金拟通过监管银行进行资金使用监管，在取得受托人同意后，信托资金方可进行使用，保障资金用于鼎盛华世纪广场的项目开发，确保项目顺利推进，保障项目顺利建成并实现销售。 4、保证金质押抵押物：在内蒙古鼎盛华进行抵押物部分的销售时，须提交解押申请，根据合同规定支付保证金后，受托人对在建工程进行对应解押，通过控制销售进度的方式控制现金回款。抵押物销售面积为第5001-15000平方米时，每销售1平方米应缴纳保证金金额=1500元；抵押物销售面积为第15001-106942.14平方米时，每销售1平方米应缴纳保证金金额=2500元。 五、项目优势 1、流动性佳：信托收益按季度进行支付，满12个月后可提前回购特定资产收益权。 2、项目优：项目地处呼和浩特市核心商业地块，红星美凯龙为其运营商。红星美凯龙商场一期已经开业，出租率达到100%。 3、受调控政策影响小：项目土地性质为商业兼容住宅，项目一二四期均不在限购范围内，仅一二期租金和销售收入可达到8.7亿，足够覆盖信托本金及收益。 4、风控措施足：土地抵押+母公司担保及实际控制人担保+资金监管+支付保证金。 六、项目背景介绍 鼎盛华世纪广场地处呼和浩特市海拉尔东街，位于呼和浩特市最大的家居建材集散地——呼和浩特市建材第一街，是呼和浩特市重点打造的家居建材专业市场。 红星美凯龙公司为鼎盛