香港邮政总局信箱2535号创兴银行有限公司(传真：37681888)致：创.PDF

香 港 郵 政 總 局 信 箱 2535 號 創 興 銀 行 有 限 公 司 (傳 真 ：3768 1888) 致 ： 創 興 銀 行 有 限 公 司 公 民 黨 近 日 收 到 不 少 在 貴 銀 行 購買 了 與 投 資 銀 行 雷 曼 兄 弟 有 關 的 金 融 產 品 的 市 民 求 助 ， 他 們 不 但 擔 心 自 己 因 為雷 曼 兄 弟 破 產 而 導 致 金 錢 上 的 損 失 ， 更 有 客 戶 質 疑 貴 銀 行 銷 售 金 融 產 品 的 手 法 。就 上 述 事 件 ， 公 民 黨 希 望 貴 銀 行 解 答 有 關 客 戶 的 疑 慮 如 下 ： 1. 不 少 求 助 客 戶 表 示 ， 他 們 在雷 曼 兄 弟 破 產 事 件 發 生 後 ， 一 直 未 能 透 過 貴 銀 行 領 回 購買 金 融 產 品 時 所 簽 訂 的 文 件 。 貴 銀 行 可 否 承 諾 盡 快 為 受 影 響 客 戶 提 供 所 有 文 件 以 便 他 們 尋 求 合 適 的 協 助 ？ 2. 根 據 《 證 券 及 期 貨 事 務 監 察 委 員 會 持 牌 人 或 註 冊 人 操 守 準 則》 訂 明 的 營 業 責 任 ， 投 資 顧 問 必 須 向 個 別 客 戶 進 行 風 險 評 估 ， 才 出 售 合 適 的 金 融 產 品 。 貴 銀 行 如 何 透 過 內 部 指 引 要 求 投 資 顧 問 履 行 上 述 責 任 ？ 同 時 ， 貴 銀 行 可 否 提 供 旗 下 金 融 產 品 的 風 險 評 估 級 別 ？ 3. 貴 銀 行 可 否 提 供 有 關 指 引 ， 以 顯 示 貴 銀 行 嚴 格 要 求 所 有 旗 下 的 投 資 顧 問 必 須 在 售 賣 金 融 產 品 前 已 取 得 合 資 格 牌 照 ？ 4. 根 據 高 等 法 院 就 有 關 金 融 產 品 銷 售 手 法 的 案 件 判 例 中 顯 示 ，(可 參 考 案 例 CACV246/2005, CACV194/2003, HCA7119/2000)經 查 證 後 若 有 關 金 融 產 品 不 適 合 客 戶 時 ， 銀 行 投 資 顧 問 需 要 就 客 戶 的 損 失 負 責 。 貴 銀 行 如 何 透 過 高 級 管 理 層 監 控 投 資 顧 問 在 銷 售 過 程 中 符 合 內 部 指 引 及 證 監 會 的 操 守 準 則 ？ 5. 貴 銀 行 是 否 透 過 銷 售 金 融 產 品 的 多 寡 去 釐 定 投 資 顧 問 的 營 業 所 得 ？ 6. 貴 銀 行 推 銷 有 關 金 融 產 品 中 ， 可 以 獲 取 多 少 佣 金？ 7. 有 傳 聞 表 示 ， 香 港 的 銀 行 早 己 向 有 關 投 資 行 銀 行 認 購了 「 迷 你 債 券 」 等 金 融 產 品 ， 再 轉 售 予 廣 大 市 民 ， 此 傳 聞 是 否 屬 實？ 8. 就 近 期 金 融 事 件 而 言 ， 貴 銀 行 旗 下受 影 響 的 客 戶 及 所 涉 及 金 額 為 多 少 ？ 公 民 黨 相 繼 收 到 貴 銀 行 的 客 戶 求 助 ， 因 此 我 們 希 望 貴 銀 行 可 以 盡 快 就 上 述 疑 慮 作 澄 清 。 同 時 ， 公 民 黨 希 望 相 約 貴 銀 行 的 代 表 與 受 影 響 客 戶 進 行 會 面 ， 以 釋 除 他 們 的 擔 憂 並 共 同 商 討 解 決 辦 法 。 如 有 查 詢 ，請 聯 絡 公 民 黨 總 策 劃 幹 事 歐 陽 志 飛 (6117 6320) 。 公 民 黨 二 零 零 八 年 九 月 二