专业服务家庭保单校正.pptVIP

* 专业服务 —保单校正 总公司个人业务部 持续优质的服务 初访 再访 三访 持续拜访 服务前准备 自我介绍 服务内容介绍 保单校正 保单检视 需求分析 保单促成 转介绍 A B C D E F G H I 递送建议书 A—D D—F D—H E—I 专业化服务行销活动 课程大纲 保单校正的含义 保单校正的内容 保单校正的工具 保单校正的时机 保单校正的流程 特殊状况的处理 一、保单校正的含义 　　保单校正是指服务专员运用《保单校正联系函》、《保单校正表》等工具为客户进行保单信息整理、保单权益解说、契约状态核对等服务。 一、保单校正的含义 保单校正是： 接触客户的充分理由，借机修正与更新客户信息；　 服务专员份内的职责，是与客户沟通的良好话题； 服务行销活动的一环 ，借此搭好以后服务的桥梁。 二、保单校正的内容 保单内容的正确性：地址、电话、受益人等变更 保单权益范围解说：保障范围、保单权益解析 目前保单基本状况：缴费次数、贷款、理赔状况等 公司动态活动告知：新产品、客户联谊活动等 保单内容的正确性 新版保单 姓名校正 身份证号校正 受益人信息校正 客户职业校正 客户联系方式校正 客户缴费地址、扣款银行 　帐号校正 保单内容的正确性 旧版保单 　　旧版保单的校对可以采用公司的“催缴单”与“保险单（正本）”相结合的方式进行。 　　受益人、客户职业等信息应询问客户是否有变化？是否需要进行变更？ 保单号码 险种 投保人 投保人身份证 缴费地址（一） 缴费电话 本期应缴保费 应缴日期 缴费地址（二） 家庭电话 单位电话 手机 XIA031EL02052XX .长泰安康(B) 宁XX 142727680XXX 西安市后宰门XX号 74560XX 805 2008-5-1 XXXX 877634XX 　 　 被保险人 被保险人身份证 被保险人电话 营销员姓名 营销员代码 保单性质 备注 李XX 610102920205XX 745XXX 陈XX XIAUP0XX 无佣单 　 催缴单 保单权益范围解说 保单的保障范围 保单的权益解析 保单附加权益 （如保单质押贷款、减额缴清等） 目前保单基本状况 应缴费次数、已缴费次数 保单是否有质押贷款 保单是否有理赔 保单现金价值 公司动态活动告知 公司的最近动向 公司的经营现状 公司的客户活动 新产品消息告知 三、保单校正的工具 客户信息 保单的基本状况 客户对保单权益 的了解情况 客户服务建议征询 服务专员服务评价栏 四、保单校正的时机 区域第一次拜访时 保单周年服务时 保全服务时 拜访前，了解客户的保单状况； 出示《保单校正联系函》、 《保单校正表》， ，并简要解说内容； 提示客户拿出保单正本、发票等； 按《保单校正表》内容查询客户的保单或询问客户，对客户回答的事项进行完整、简要记录； 保单校正完毕后，请客户签名确认； 如有保全变更事项，让客户授权代办或协助客户进行办理； 感谢客户，约定下次拜访时间。 五、保单校正的流程 保单内容变更办理注意事项 在保单校正的过程中，如发现客户的信息需要变更，要及时协助客户进行变更申请，并于下次拜访时递送变更结果；　 变更所需要资料依据《保全项目申请主体与应备文件一览表》。保单地址、电话、E-mail、邮编的变更 通常无须委托人的身份证原件，需要客户填写《变更申请书》与《授权委托书》； 若客户希望变更受益人、职业类别、缴费地址与帐号，可陪同客户到公司柜面变更，或代客户办理（需要客户身份证原件）； 《变更申请书》与《授权委托书》以各分公司为准。 五、保单校正的流程 一对一演练 内 容：孤儿保单校正，已是第二次拜访 客户情况：客户为自己投保长健（A）10份，已缴费5年 要 求： 1、两人一组，轮流扮演服务专员与客户，每轮10分钟，按流程对客户 进行保单校正，并使用相关工具； 2、演练结束后，互相进行点评（以点评服务专员为主）： 刚才演练中，我（你）哪些方面做的好？ 如果再有一次机会，如何做会表现更好？ 五、保单校正的流程 公开演练 抽取两组进行公开演练，每组１０分钟。 五、保单校正的流程 六、特殊状况的处理 续期保费没有及时入帐 保险单还在原承办人手中 客户对投保事项一概不知 特殊承保加费部分客户不知情 客户对原保险产品不满意 客户与原保单经办人有误解 …… 可能存在的特殊状况 这些因素直接关系到客户的切身利益，只有妥善处理， 才能维护客户的利益与公司的信誉。 1、不对保单非正常状况做主观判断 维护公司的形象与信誉 记录客户的问题,告知客户：“这个情况我等我