《工程建设监理概论》课件：第5章 工程建设监理的风险管理-周国恩，肖湘主编，中国建材工业出版社.pptVIP

工程建设监理概论 主 编：周国恩 肖 湘 副主编：苗毓海 李小娟 第5章 工程建设监理的风险管理 5.1 风险管理概述 5.2 建设工程风险的识别 5.3建设工程风险评价 5.4 建设工程风险对策 5.1 风险管理概述 5.1.1风险的基础知识 1.风险的含义及特点 风险是指损失发生的不确定性（或称可能性），它是不利事件发生的概率及其后果的函数。所谓风险要具备两方面条件:一是不确定性，二是产生损失后果,否则就不能称为风险。 风险也就是一种潜在的可能出现的危险，是对某一决策方案的实施所遭受的损失、伤害、不利或毁灭的可能性及其后果的度量，它包含以下几个含义和特点： （1）风险是针对危险、损失等不利后果的； （2）风险存在于随机状态中，状态完全确定时的事则不能称做风险； （3）风险是针对未来的； （4）风险是客观存在的，不以人的意志为转移，所以，风险的度量中，不应涉及决策人的主观效用和时间偏好； （5）风险是相对的，尽管风险是客观存在的，但它却依赖于决策目标。没有目标，当然也谈不上风险。同一方案，目标不同风险也不一定相同； （6）风险主要取决于两个要素：行动方案和未来环境状态； （7）风险虽然是客观的，但人们可以从不同的目标去感觉它、度量它，因此风险可以是多维的。比如：完成基本任务的风险；追求最大利益的风险；针对某一范围目标值的风险等。决策者不同的偏好和效用反映其对风险的态度、认识和承受能力； （8）客观条件的变化是风险转化的重要成因； （9）风险是指可能后果与目标发生的偏离，一般是指达不到目标值的负偏离； （10）也应重视正偏离，它往往会隐含其他风险。 2.与风险相关的概念 与风险相关的概念有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。 （1）风险因素。 风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素,是风险事件发生的潜在原因,是造成损失的内在或间接原因。有自然风险因素、道德风险因素 、心理风险因素三种。 （2）风险事件。 风险事件是指造成损失的偶发事件,是造成损失的外在原因或直接原因,如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。 （3）损失。 损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种。 （4）损失机会。 损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 ： 3.风险的分类 (1)按风险的后果不同，分为纯风险和投机风险。 (2)按风险产生的原因不同，分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。 (3)按风险的影响范围大小不同，分为基本风险和特殊风险。 (4)按风险的来源不同，分为自然风险和人为风险。 (5)按风险的形态不同，分为静态风险和动态风险。 (6)按风险后果的承担者不同，分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。 5.1.2风险管理 风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。工程风险管理在这一点上并无特殊性。风险管理应是一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。 5.2 建设工程风险的识别 风险识别是风险管理的基础，它是指对企业所面临的及潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。必要时，还需对风险事件的后果做出定性的估计。对风险的识别可以依据各种客观的统计，类似建设工程的资料和风险记录等，通过分析、归类、整理、感性认识和经验等进行判断，从而发现各种风险的损失情况及其规律。 5.2.1风险识别的特点和原则 1.风险识别的特点 (1)个别性。 (2)主观性。 (3)复杂性。 (4)不确定性。 2.风险识别的原则 (1)由粗及细,由细及粗。 (2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。 (3)先怀疑,后排除。 (4)排除与确认并重。 (5)必要时,可作实验论证。 5.2.2风险识别的过程 风险识别的过程，包括对所有可能的风险来源和结果进行实事求是的调查。由于建设工程风险识别的方法与风险管理理论中提出的一般的风险识别方法有所不同,因而其风险识别的过程也有所不同。建设工程的风险识别往往是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式,在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。 图5-2建设工程风险识别过程： 由图5-2可