投资者权益须知.PDFVIP

投资者权益须知 尊敬的基金投资人： 基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅 读以下内容： 一、基金的基本知识 （一）什么是基金 证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独 立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资方式。 （二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 基金 股票 债券 银行储蓄存款 信托关系，是一种受 所有权关系， 债权债务关系， 表现为银行的负 益凭证，投资者购买 是一种所有权 是一种债权凭 债，是一种信用凭 反映的经济关 基金份额后成为基金 凭证，投资者 证，投资者购买 证，银行对存款者 系不同 受益人，基金管理人 购买后成为公 后成为该公司债 负有法定的保本付 只是替投资者管理资 司股东 权人 息责任 金，并不承担投资损 失风险 间接投资工具，主要 直接投资工 直接投资工具， 间接投资工具，银 所筹资金的投 投向股票、债券等有 具，主要投向 主要投向实业领 行负责资金用途和 向不同 价证券 实业领域 域 投向 投资于众多有价证 价格波动性 价格波动较股票 银行存款利率相对 投资收益与风 券，能有效分散风 大，高风险、 小，低风险、低 固定，损失本金的 险大小不同 险，风险相对适中， 高收益 收益 可能性很小，投资 收益相对稳健 比较安全 利息收入、股利收入 股利收入、资 利息收入、资本 利息收入 收益来源 、资本利得 本利得 利得 基金管理公司及银行 证券公司 债券发行机构、 银行、信用社、邮 投资渠道 、证券公司等代销机 证券公司及银行 政储蓄银行 构 等代销机构 （三）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易 所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎 回的一种基金运作方式。 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票 的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币 市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、 债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混 合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益 最低。 3、特殊类型基金 （1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子 基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 （2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险 1 / 5 的同时力争有机会获得潜在的高回报。