法律合规知识大纲.docVIP

法律合规知识 一、保险合同 【考试目的】 通过考核，检验考生对保险合同的概念、特征、分类等基本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握投保人、被保险人和保险人的义务，保险合同的无效、解除以及重复保险等法律知识的程度，以提高其运用法律手段解决保险业务问题的能力。 【考试内容】 掌握：1.保险标的转让对保险合同的影响。 2.保险责任的开始。 3.保险合同的无效。 4.投保人、被保险人和保险人的义务。 5.保险合同的法定解除权。 熟悉：1.保险的基本原则。 2.保险合同的订立和成立。 3.保险合同的生效。 4.保险合同解除的时间、方式和法律后果。 5.重复保险。 6.保险索赔时效。 了解：1.保险合同的概念、特征和分类。 2.保险合同的当事人。 3.保险合同内容的变更。 4.民法上的诉讼时效制度。 二、合规经营 【考试目的】 通过考核，检验考生对《保险法》中关于保险监管方面规定的掌握，对保监会70号文件以及其他重要监管规定以及公司反洗钱制度的了解和认识，以提高其依法合规经营意识和水平。 【考试内容】 （一）保险业的监督管理（《保险法》第三、四、六、七章） 掌握：1.设立保险公司应当具备的条件以及注册资本的最低限额 2.保险公司有哪些情形需要经过保险监督管理机构批准 3.保险公司向保险监督管理机构报送的有关报告、报表、文件和 资料的基本要求，以及违反要求的法律后果 4.保险公司及其工作人员在保险业务活动中的禁止性行为 5.对偿付能力不足的保险公司可采取的监管措施 6.未按照规定使用经批准或备案的保险条款费率的法律后果 7.对违法违规责任人的禁入保险业制度 熟悉：1.保险监管机构对保险公司监督检查可以采取的措施 2.保险公司对每一危险单位所承担的责任的限额 了解：对保险公司接管的条件与期限 （二）关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监会70号文件） 掌握：规范财产保险市场秩序的重点内容 熟悉：保监会对财产保险市场秩序整顿的主要措施 （三）《保险公司管理规定》 掌握：1.保险公司分支机构包括哪些层级 2.保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务的要求 限额公司则与条件与采取的措施熟悉：保险公司分支机构的设立条件 了解：保险公司开展业务的原则与要求 （四）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》 掌握：1.保险公司高级管理人员的范围 2.中国保监会不予核准保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的情形 熟悉：保险机构出现哪些情形时中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务 了解：保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取哪些措施 （五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 掌握：保险公司开展中介业务应当遵循的要求 熟悉：保险公司违反规定应当承担的法律责任 了解：保监会在查处保险公司中介业务违法行为过程中发现违法行为移送的情形 （六）《保险机构案件责任追究指导意见》 掌握：1.案件问责的事由 2.案件从重问责与从轻问责的情形 熟悉：1.案件问责的方法 2.案件责任追究的具体标准 了解：案件问责的程序 （七）《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》 掌握：1.“六条禁令”的内容 2.违反“六条禁令”的处理办法 （八）《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》 掌握：1.不同业务环节客户身份识别要求 2.客户身份资料与交易记录保存要求及时限 熟悉：1.大额及可疑交易的标准及报送时限 2.公司反洗钱财务制度 了解：1.重新识别客户的情形及措施 2.违反反洗钱制度的处罚措施