深圳发展银行交易资金.pptVIP

产品优势： 客户资金封闭运行。在该模式下，交易市场将客户存取款功能移交给存管银行，市场端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过出入金申请转账方式发起，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。 存管银行总分核对。在该模式下，存管银行为客户开立对应其市场公司端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与交易市场客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了市场公司在总账层面上的挪用行为。 客户多渠道查询对账机制。在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户多渠道查询服务，客户借助存管银行和市场公司提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和市场公司端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全。 全方位客户资金存管体系。在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，市场公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金存管体系，保障客户资金安全。其中存管银行不直接对客户负责，也不直接控制市场公司的法人交收等业务操作，只是负责总分核对和为客户提供查询，在相当程度上起的是协助监管职责。 * 产品功能对比： 对接方式：指我行交易资金监管后台系统与交易网电子交易平台的信息传输方式。 * 产品功能对比： 冲正机制： 1： 结算行划转成功后，向中心发启入金指令： a) 报文中必须包括会员编码，否则视为无效报文，反馈结算行指令失败，由结算行进行冲正； 2. 交易中心收到入金指令后，自动完成入金记账及复核，反馈回结算行： a) 成功； b) 失败：向银行发起冲正指令，如果不能识别会员编码也返回失败及发起冲正； c) 如果通讯超时：银行收不到中心返回的信息，银行会对中心发起同步。 注：结算行必须收到中心的冲正指令能才进行冲正。 银行会对中心发起同步：银行如果没有收到中心成功的反馈，会继续向交易中心发起指令，需要知道中心那边也已经同步完成入金，要求中心返回入金成功信息。 * 网银操作对比： 查询业务模式： 1、交易中心 代理会员开立虚拟账户 代理会员登记账户余额 代理会员执行出金操作 2、交易会员 支持非我行的企业会员 支持会员从他行账号入金到交易中心 支持会员通过网银或快速查询区查询账户余额 第三方存管模式 1、网上银行渠道为交易网及交易会员提供交易资金第三方存管服务。 网上银行为交易网提供： 监管账户查询：交易网资金存管汇总账户信息查询；交易网基本资料及会员数量查询；清收、利息和手续费子账户信息查询；各子账户当日或历史出入金流水及明细查询。 会员账户查询：所属交易会员的资金存管明细账户信息查询；交易会员资金存管明细账户的当日或历史交易流水及明细查询。 交易网入金：交易网从自有结算账户向清收子账户转入资金。 交易网出金：交易网从利息、手续费或清收子账户向自有同名结算账户转出资金。 网上银行为交易会员提供： 会员入金：交易会员从自有结算账户向资金存管明细账户转入资金。 会员出金：交易会员从资金存管明细账户向自有同名结算账户转出资金。 会员账户查询：交易会员查询自身资金存管明细账户信息；资金存管明细账户的当日或历史交易流水及明细查询。 具体功能及操作详情参见《深圳发展银行交易资金第三方存管服务网银操作手册》。 2、银行柜台渠道提供三类交易服务，内容如下： 调整类交易。包括交易网资金存管汇总账户的开户、修改及销户；交易会员资金存管明细账户的开户、修改及销户；交易会员网银查询密码重置；交易网及交易会员的出金和入金账户维护。 查询类交易。包括交易网资金存管汇总账户信息查询；交易会员资金存管明细账户信息查询；交易网及交易会员出金和入金账户信息查询；交易网及交易会员的出入金流水及明细记录查询；交易明细查询；电子交易平台端交易会员交易管理账户余额查询；开销户信息查询。 收费模块。包括收费模块维护；包月/月结手续费流水查询。 具体功能及操作详情参见《深圳发展银行交易资金第三方存管业务低柜交易操作手册》。 * * * * 市场背景及需求 存管模式介绍 业务模式选择及实施流程 部分上线客户名录 目 录 深圳发展银行 多 渠 道 深圳发展银行 企业网银 银行柜台 电子交 易平台 具体功能 功能细分 业务模式 查询 出入金 第三方存管 全监管 对接方式 专线对接 　 √ √ √ 不对接 √ 　 　 　 交易网开户 账户属性：一般结算账户（实账户） √ √ √ √ 是否为监管账户 　 √ √ √ 专用账户 √ √ √ 非专用账户 √ 　 　 交易会员开户 账户性质：仅支持开立虚账户 √ √ √ 　 账户性质：支持开立实账户和虚账户 　 　 　 √ 交易会员身份认定 认定 　 √