亿利洁能股份有限公司在亿利集团财务有限公司存款资金风险.PDF

亿利洁能股份有限公司 在亿利集团财务有限公司存款资金风险处置预案 第一章 总 则 第一条 为进一步规范亿利洁能股份有限公司（以下简称 “公司”）及控股 的子公司与亿利资源集团有限公司控制的亿利集团财务有限公司（以下简称 “财 务公司”）的关联交易，有效防范、控制和化解公司在财务公司存款资金风险， 切实保障公司资金的安全性、流动性和盈利性，制定本预案。 第二章 组织机构及职责 第二条 公司设存款风险处置领导小组（下称 “领导小组”），负责组织开展 存款风险的防范和处置工作。由公司董事长任组长，公司总经理任副组长，成员 包括财务总监、副总经理等。 领导小组下设办公室 （下称“办公室”），办公室设在公司财务部，由公司财务 部经理担任办公室主任，负责日常监督与管理工作。 第三条 领导小组作为风险应急处理机构，一旦财务公司发生风险，应当立 即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。 第四条 公司于财务公司之间建立动态沟通监控机制，公司财务部指派专门 人员、财务公司指派风险管理部专门人员工共同负责日常风险指标监控和动态沟 通工作，并及时向领导工作组反映情况，以便领导工作组按本预案防范和处置风 险。 第三章 风险处置原则 第五条 对存款风险的处置应遵循以下原则： （一）统一领导，协调合作。存款风险的处置工作由领导小组统一领导；领 导小组对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作；相关部门按照职责 分工，积极筹划、落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风 险； （二）加强监测、有效防范。公司财务部应加强对风险的监测，督促财务公 司及时提供相关信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，并从亿利资源集团 有限公司及其成员单位或监管部门处及时了解相关信息，做到信息监控到位，风 险防范有效； （三）防化结合，及时处置。对存款风险做到早发现、早报告。一旦发现问 题，及时向领导小组报告，并果断采取措施，及时控制和化解，防止风险扩散和 蔓延，将存款风险降到最低。 第四章 风险评估 第六条 领导小组应加强对财务公司的经营资质、业务情况和存款异常波动 等风险状况的评估。 （一）将资金存放在财务公司前，应查验财务公司是否具有有效《金融许可 证》、《企业法人营业执照》； （二）取得并审阅财务公司最近一个会计年度财务报告，关注财务公司是否 存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》相关 规定的情况。 （三）发生存款业务期间，领导小组办公室应当每年取得并审阅财务公司 年度财务报告。 第七条 领导小组通过监督检查发现在财务公司存款出现异常波动风险时， 应及时向财务公司、亿利资源集团有限公司或监管机构了解信息，并应及时向公 司董事会报告。对公司在财务公司的存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、 谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第五章 风险处置 第八条 财务公司出现下列情形之一的，领导小组应立即启动预防处置机制， 同时公司应当履行相应的信息披露义务： （一）财务公司任何一个资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理办 法》第34 条规定的下列要求： 1、资本充足率不得低于10%； 2、拆入资金余额不得高于资本总额； 3、担保余额不得高于资本总额； 4、短期证券投资与资本总额的比例不得高于40%； 5、长期投资与资本总额的比例不得高于30%； 6、自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%。 （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫 款、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项。 （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营 风险等事项。 （四）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行 政处罚、责令整顿等重大情形； （五）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。 第九条 风险处置预案程序启动后，公司财务部相关人员敦促财务公司提供