关于深圳市不动产融资担保股份有限公司挂牌申请文件的第一.PDFVIP

关于深圳市不动产融资担保股份有限公司 挂牌申请文件的第一次反馈意见 深圳市不动产融资担保股份有限公司并东方花旗证券有限公司: 现对由东方花旗证券有限公司 （以下简称“主办券商”）推荐的 深圳市不动产融资担保股份有限公司 （以下简称“公司”）及其股票 在全国中小企业股份转让系统 （以下简称“全国股转系统”）挂牌并 公开转让的申请文件提出反馈意见，请公司与主办券商予以落实，将 完成的反馈意见回复与主办券商内核/质控部门编制反馈督查报告 （模板见附件一），通过全国股转系统业务支持平台一并提交。 一、公司特殊问题 1、公司取得广东省人民政府金融工作办公室颁发的 《融资性担 保机构经营许可证》，公司注册地在深圳。请主办券商和律师核查： （1）结合国家、广东及深圳市关于融资担保业务相关规定及尽调情 况，确认公司主要监管部门，公司应当适用的法律法规，公司是否需 要取得深圳市主管机构相关许可；（2）国家、广东省、深圳市关于融 资担保公司的各项监管规定就相同事项的规定是否存在不一致，若存 在，请主办券商和律师：列明具体事项；该等事项上公司的实际情况； 对公司及业务的法律适用发表意见并说明依据。请公司对前述事项补 充披露。 2、关于日常监管，请主办券商核查：（1）各级监管部门对公司 日常监管体系及监管措施；（2）监管部门对公司的考核、评价体系， 对报告期内对公司的考核、评价结果等具体情况；（3）监管部门对融 1 / 19 资性担保行业突发事件的处置制度。请公司对前述事项补充披露。 3、请公司在公开转让说明书中补充披露：（1）监管部门关于公 司本次挂牌的意见；（2）监管部门关于公司报告期内合规性意见；（3） 监管部门关于公司挂牌后股权变更、融资等事项的监管审批政策，并 做重大事项提示。请主办券商对前述事项核查。 4、请主办券商详细核查：（1）公司是否建立担保评估制度、事 后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制、严格规范的 业务操作规范及项目风险评估和管理制度；风险管理原则、流程、关 键岗位与关键人员情况；（2）信用风险、流动性风险、市场风险、操 作风险等风险管理情况；（3）对前述管理制度执行的有效性发表意见； （4）报告期内公司是否发生风险事件。请公司对前述事项补充披露。 5、请主办券商和律师核查公司内部控制建设及执行情况，公司 治理是否符合相关规定。请公司对前述事项补充披露。 6、请公司结合行业宏观影响因素、市场环境状况、公司 自身商 业模式及经营情况等对可能影响公司经营的风险因素进行实质性分 析和评估，对持续经营有严重不利影响的风险作 “重大事项提示”。 7、请主办券商和律师结合公司所适用的行业政策、法律法规等 相关规定对公司报告期内的业务进行逐笔核查：（1）是否向股东、子 公司及其他关联方提供担保，关联担保是否符合相关规定；（2）公司 对单个被担保人及其关联方提供的担保是否符合相关规定；（3）融资 性担保责任余额、未到期责任责任准备金、担保赔偿准备金、代偿损 失等是否符合相关规定；（4）担保费的收取是否符合相关规定；（5） 2 / 19 保证金的收取及使用是否符合相关规定；（6）是否违法担保集中度限 制；（7）是否存在账外经营；（8）是否存在其他结合前述事项对公司 业务的合法合规性、是否符合合法规范经营的挂牌条件发表明确意见。 请公司对前述事项补充披露。 8、请主券商和律师核查：（1）设立众博信财富公司的原因，其 设立是否符合相关规定；（2）报告期内子公司业务与公司业务的关联， 是否存在通过子公司向社会募资、“自担自用”等违规情形；（3）子 公司报告期内合法规范经营情况。请公司对前述事项补充披露。 9、请主办券商和律师核查：（1）公司股东 （发起人）及其出资、 董事、监事、高级管理人员及其他从业人员是否符合相关规定所规定 的条件；（2）公司股东、董事、监事、高级管理人员及其他从业人员 是否存在违法、违规情形。请公司对前述事项补充披露。 10、据申报材料，公司存在利息收入、委贷收入。请主办券商和 律师核查：公司是否存在吸收存款、（委托）发放贷款、受托投资、非 法理财等业务，前述事项是否符合相关规定，并对公司是否符合合法 规范经营的挂牌条件发表意见。 11、据申报材料，公司