关于浙江省交通投资集团财务有限责任公司风险评估报告.PDFVIP

关于浙江省交通投资集团财务有限责任公司 风险评估报告 根据深圳证券交易所信息披露要求，结合浙江省交通投资集团财务有限责任 公司（以下简称“交投财务公司”）提供的有关证件资料，并审阅了交投财务公 司包括资产负债表、利润表、现金流量表等的财务报告，浙江江山化工股份有限 公司（以下简称“公司”或“本公司”）对交投财务公司的经营资质、业务和风 险状况及经营情况进行了评估，具体情况报告如下： 一、交投财务公司基本情况 交投财务公司是经中国银行业监督管理委员会银监复[2012]612 号文件批 准成立的非银行金融机构，于2012 年10 月17 日取得《金融许可证》（机构编码： L0164H233010001），并于2012 年 11 月 9 日取得《企业法人营业执照》（统一 社会信用代码：91330000056876028L(1/1)）。截至报告日，交投财务公司的注册 资本为10 亿元人民币，住所地为杭州市江干区五星路 199 号明珠国际商务中心 2 号楼8 层，法定代表人为傅哲祥，经营期限为长期。 截至报告日，交投财务公司经批准的经营业务范围为： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、经批准的保险代理业务； 4、对成员单位提供担保； 5、办理成员单位之间的委托贷款； 6、对成员单位办理票据承兑与贴现； 7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； 8、吸收成员单位的存款； 9、对成员单位办理贷款及融资租赁； 10、从事同业拆借。 11、承销成员单位企业债券； 12、有价证券投资（不包含股票投资）； 1 截至报告日，交投财务公司股东由浙江省交通投资集团有限公司及其所属的 3 家控股子公司组成，其中：浙江省交通投资集团有限公司出资4 亿元，占注册 资本的40%；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资3.5亿元，占注册资本的35%； 浙江宁波甬台温高速公路有限公司出资 1.5625 亿元，占注册资本的 15.625%； 浙江台州甬台温高速公路有限公司出资0.9375 亿元，占注册资本的9.375%。浙 江省交通投资集团有限公司直接和间接持有交投财务公司权益为81.89%。 交投财务公司依照公司法和公司章程建立了股东会、董事会和监事会，聘任 了以总经理为首的高级管理人员，制定了三会议事规则和总经理办公会议制度。 根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了七部一室，分别为综合办公室、 资金管理部、公司业务部、投资银行部、科技信息部、财务核算部、风险合规部 和内部审计部。 截至报告日，交投财务公司共有5 名董事和3 名高管，其中董事长1 人，董 事3 人，职工董事1 人，总经理1 人，副总经理2 人，均取得中国银行业监督管 理委员会的任职资格。交投公司现有职工34 人，具有五年以上金融或财务从业 经历的22 人，占员工总数的65%。其中研究生11人（其中6 人有海外求学经历）， 占32%；本科以上33 人，占97%；中级职称14 人，占41%；高级职称7 人（其 中5 人为注册会计师、1 人为教授级高级会计师），占21%。 二、交投财务公司业务情况 1、资金业务。交投财务公司制定了《资金计划管理办法》、《存贷款业务利 率定价管理办法》、《存放同业业务管理办法》、《同业拆借业务管理办法》、《商业 汇票转贴现业务管理办法》、《结算业务管理办法》、《准备金计提管理办法》及各 类存款管理办法等与资金相关的业务管理制度，规范开展资金业务。交投财务公 司以“防范风险、确保支付、提高效益” 为目标开展资金业务管理，严格按照 中国银行业监督管理委员会有关监管要求，有效控制资产负债结构和资产质量， 适时采取措施调整头寸配置。在依法合规的前提下，依据市场规则，交投财务公 司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，灵活吸收成员单位存款业务和 结算业务。当交投财务公司出现支付困难时，由母公司浙江省交通投资集团有限 公司按照有关规定，给与公司增加相应注册资本金。 2、信贷业务。交投财务公司制定了《客户信用等级评定管理办法》、《客户 2 统一授信管