落实广西融资性担保公司设立申报指引.doc

广西融资性担保公司设立申报指引 为规范融资性担保公司设立审批，明确工作程序和申报要求，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国行政许可法》、《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》（桂政发〔2010〕49号）等法律法规，制定本指引。 本指引所称市是指设区的市，所称县是指县、县级市。 一、设立融资性担保公司 （一）设立条件。 1.有符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程。 2.有符合规定条件的股东。法人占注册资本的50%以上（不含50%），且出资比例最大发起人为法人。 3.注册资本为实缴货币资本。名称直冠县区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币500 万元；名称直冠市区划的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币3000 万元；名称直冠“广西”的融资性担保公司，注册资本最低限额为人民币 1 亿元。 4.有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。 5.有健全的组织机构、规范的治理结构、有效的内部控制和风险管理制度。 6.有与业务经营相适应的独立营业场所。 .不得关联投资。关联关系包括：因家族、亲属关系而形成的关联关系；因直接或间接持股而形成的关联关系；因担任高级管理人员而形成的关联关系；法律、法规规定的其他关联关系。.公司大股东必须全体股东真实出资承担公司管理责任，对风险处置和代偿负.外商投资的融资性担保公司适用本，法律、法规另有规定的，依照其规定。11.自治区金融办规定的其他条件。 （二）股东资格。 1.企业法人股东。 （1）鼓励各行业龙头企业、实力雄厚的公司投资设立融资性担保公司，包括混合制公司。 （2）了解融资担保业务的风险、流程和相关规定 （）管理规范、诚信守法、实力雄厚。 管理规范。合法合规经营，不存在任何涉嫌“两虚一逃”的行为（）；审计报告为无保留意见。 诚信守法。在工商、税务等行政管理部门没有不良记录；近三年内在银行业金融机构没有贷款逾期记录不存在未结民事诉讼案件或未履行的被执行民事案件。 实力雄厚。有充足的货币资金和持续的出资能力。现金、银行存款以及其他变现能力强的资产（如国债、股票等）足以支持对拟投资的融资性担保公司的出资。持续经营年以上，且最近个会计年度盈利受理前最近一个会计年度的资产负债率低于70%出资额不得超过受理前最近一个会计年度净资产的50%。企业集团合并报表，对子公司的投资余额以初始投资额计算。 （）国有独资或控股企业以及事业、社团等其他法人单位作为出资人的，应按规定办理相应的投资许可手续。 （）外国投资者申请前一年的净资产总额符合国家对外商投资的有关规定。 2.自然人股东。 （1）自然人股东不能作为公司主发起人。 （）具有完全民事行为能力，无犯罪记录和重大不良信用记录。 （）了解融资担保业务的风险、流程和相关规定。 （）有和可持续的出资能力受理前（）入股资金为自有货币资金，出资来源真实合法，不得以他人委托资金、借贷资金入股。（）受理前的个人债务低于其个人日均银行存款的70%。 （）自然人股东以共有财产出资应征得其财产共有人同意。（三）设立工作要点。 1.出资人按照《中华人民共和国公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。 2.主要出资人召集其他出资人召开出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立融资性担保公司、成立筹备工作小组（或指定代表或者共同委托代理人）并授权其履行组建工作职责的有关决议。 3.起草公司章程草案和各项内部管理制度。 聘请具备相应资质的聘请具备相应资质的事务所.召开创立大会（出资人会议）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事、监事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。 .申请预先核准公司名称。 .出资人聘请会计师事务所验资，出具验资报告。.确定营业场所。 .提交申报材料，获得设立批复后，凭6个月期融资性担保机构经营许可证到工商办理注册登记。.与银行签订融资性担保公司注册资本银行托管协议并提交托管资金到位凭证银行合作意向书11.董事、监事和高管人员获得任职资格。 1.换发融资性担保机构经营许可证。 （四）申请材料目录。 1.市监管部门请示文包括审查意见表、股东约谈记录、；2.公司设立申请表；3.可行性研究报告（包括经营发展战略和规划）；4.出资人协议书（包括授权委托书）；5.股东名册及其出资额、股权结构出资人会议、董事会（如有）决议；7.股东情况简介；8.股东的资信证明及有关资料；9.律师事务所出具的证明公司设立条件、股东资格和股东资产合法合规的《法律意见书》； 10.公司章程草案；11.拟任董事、监事、高级管理人员的信息表（如自然人股东担任可不提交）12.公司13.企业名称预先核准通知书（复印件