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泰康人寿保险股份有限公司 银保续期服务人员管理办法 （2014 版） 第一章 总则 第二章 组织架构 第三章 薪资利益 第四章 考核 第五章 督训管理 第六章 人员管理 第七章 工作管理 第八章 品质管理 第九章 附则 第一章 总则 第一条 为实现“快速积累客户、快速积累优质客户、快速实现客户价值 最大化”的战略目标，坚定以客户经营和团队管理为核心，建立一支以“服务、 收费、客户管理”为职责定位的伟大的销售团队，特制定《泰康人寿银保续期服 务人员管理办法（2014版）》（以下简称“本办法”）。 第二条 银保续期收费采取“全收制”，即所有期缴保单不区分在职单和 孤儿单，均由银保续期服务人员负责续期收费、保单服务和客户管理，各级银行 保险销售人员（以下简称“银保销售人员”）有义务配合银保续期服务人员完成 续期服务工作。 第三条 银保客户属于公司重要的客户资源，银保客户的后续服务和业务 拓展应遵循严格的分配原则和分配标准。未经公司批准，任何机构和个人不得以 任何形式违规进行保单或客户资料的分配，且不得以任何形式将客户资料信息泄 漏给他人，或用于公司授权范围以外的任何目的，否则公司将追究其相关责任。 第四条 本办法涉及到的名词和概念释义： 1、 续期服务：是指向公司银保客户提供续期收费、保单服务、客户管 理等相关内容的服务。 2、 银保客户：包括银保期缴客户、趸缴客户、满期客户及其他通过银 保渠道销售的客户，以及通过上述客户转介绍的客户，统称为银保客户。 3、 客户管理：是指续期服务团队以银保客户及其转介绍客户为目标客 户，销售公司产品的业务行为。 4、 续期服务团队：包括续期服务代理人和续期服务外勤员工，统称为 续期服务团队。续期服务代理人分为见习服务专员、服务专员一级、服务专员二 级。续期服务外勤员工分为续期服务客户经理、续期督训、续期营业组经理、续 期营业部经理、续期营业区经理。续期服务代理人与公司签订代理合同，并对双 2 方的权利义务进行约定；续期服务外勤员工与公司订立劳动合同，试用期为三个 月，需按人员招聘流程审核通过后上岗，享受公司法定福利，法定福利标准参照 公司外勤福利管理办法。 5、 续期服务主管：是续期服务团队各级管理者的总称，按照职级区分 依次为营业组经理、营业部经理、营业区经理。 6、 在职单：指银保销售人员仍然在职的保险单，系公司内区用语。 7、 孤儿单：指银保销售人员已经离职的保险单，也称专职单，系公司 内区用语。 8、 大个险FYP：是指纳入公司大个险产品范畴的个险产品承保的标准 保费，计算方法如下： 大个险 FYP=一年期以上新契约期缴保费收入×折算系数+一年期以上新契 约趸缴保费收入×0.1+一年期及以内短期险保费收入×1.0 对于一年期以上十年期以下期缴保费的折算系数为“缴费年限/10”，十年 期以上期缴保费收入折算系数为1.0。对于月缴、季缴的保费收入将其折算为年 缴保费后再根据缴费年期依上述系数折算。 9、 FYC：是指续期服务人员销售新契约大个险业务可以享受的首年佣金， 计算方法如下： FYC=本人销售的首年度保费×首年度提奖比例。 首年度提奖比例根据公司统一规定执行。 第五条 本办法涉及到的续期指标和定义包括： 1、 续期缴次的定义 二次保费：有效保单在第二保单年度内应缴的保险费称为二次保费。 三次保费：有效保单在第三保单年度内应缴的保险费称为三次保费。 3 四次保费：有效保单在第四保单年度及以后的各保单年度内应缴的保险费称 为四次保费。 2、 二/三/四次保费达成率 二/