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国 际 结 算 中南财经政法大学新华金融保险学院 第一章 国际结算概述 Contents 一、国际结算的含义 国际结算（International Settlement）：国际间由于政治、经济、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金转移行为。（运用一定的金融工具、采取一定的方法、利用一定的渠道、通过一定的媒介机构） 范围：国际间 原因： 商品贸易/劳务提供/收入收付/经常转移 国际资本流动 角度：商业银行 性质： 学科：国际贸易＋国际金融 业务：商业银行中间业务/比国内结算业务复杂 比国内结算业务复杂 货币的比价不一致 货物在什么地方卖断不一致 买卖双方距离远，运输费用由谁来承担 货物运送途中要进行保险，保什么险别，保费由谁来承担 各国度量衡不尽一致 要有一些商品方面的知识 要懂得地理知识 要熟悉各国政府的海关和外汇管制方式 二、国际结算的分类 三、国际结算的研究内容 国际结算工具：现代国际结算主要是银行的非现金结算，而非现金结算的主要工具是票据。 票据：汇票、本票、支票 国际结算方式：国际间因贸易和非贸易往来所产生的债权债务在一定时期内进行结算所采用的方式。 汇款/托收/信用证 银行保函/保付代理/包买票据 国际结算的单据：单据的传递和使用是实现国际结算的必备条件之一，具有举足轻重的作用。 发票/保险单/运输单据 以银行为中心的支付体系：只有通过各国货币清算中心支付体系的良好运行，才能保证国际结算的及时与可靠。 SWIFT：全球银行间通讯系统 CHIPS：美国清算所同业支付系统 CHAPS：英国交换银行自动支付系统 贸易结算融资：贸易融资方式在结算中越来越发挥重要的作用。 Contents 一、国际结算的历史演变过程 背景：国际贸易＋金融业(商业银行)＋通讯技术 从现金结算发展到票据结算 现金结算：直接用运送金属铸币或条块的方法进行结算 风险大 运费大 时间长 清点麻烦 票据结算：用代替现金起流通手段、支付手段的信用工具来结算国际间的债权债务关系 克服现金结算的种种弊端 票据结算的三个阶段 汇兑票据时期：11～12世纪，票据仅具有收据和兑换的作用。 市场票据时期：13世纪前后，票据开始有了支付的功能，但必须是到期的票据。 流通票据时期：16～17世纪，有了背书制度，使得票据具有信用融资和流通转让功能。 从凭实物结算发展到凭单据结算 货物单据化 代表货物所有权（B/L） 交单=交货 履约证书化 按时（B/L日期） 按质（质量证书） 按量（数量证书） 从直接结算到间接结算 贸易范围和规模的扩大 银行功能的丰富和完善 交易中介 信用中介 风险中介 信息中介 优点是快速、便捷、安全 结算与融资相结合 形式多样 付款交单凭信托收据借货 出口打包放款/出口押汇 保付代理/包买票据 票据贴现 方法简便 促进银行功能重组 结算制度与惯例日益丰富完善 二、国际结算制度的演变过程 国际结算制度（System of International Settlement）：各国之间结算债权债务关系的基本方法和总的原则。 自由的多边国际结算制度 多边结算制度：在外汇买卖自由的情况下，使用可兑换货币自发地在各国之间进行结算的一种制度——金本位制下 内容： 外汇自由买卖 资本自由输出入 黄金自由输出入 黄金外汇自由市场 管制的双边国际结算制度 两国政府通过签订支付协定，开立清算账户，用集中抵消债权债务的办法，清算两国之间由于贸易和非贸易往来所产生的债权债务的一种结算制度。 主要内容： 签订贸易和非贸易的支付协定 互为对方建立清算账户 规定清算范围 规定清算货币 信用摆动额度 差额清偿办法 多元混合型的结算制度 全球自由的多边结算制度 区域性的多边结算制度 管制度双边结算制度 有限的外汇自由兑换 程度不同的外汇管制 三、国际结算的发展趋势——电子化、无纸化、标准化、一体化 1、关于SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)：是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔。该组织成立于1973年5月，由北美和西欧 15个国家的 239家银行发起。 特点：标准化、费用低、安全、服务多样、会员资格 目的：利用其高度尖端的通讯系统在会员间转递信息、帐单和同业间的头寸划拨。当一金融机构收SWIFT的信息后，将按其内容去执行。由于 SWIFT的通讯是电脑化，会员间的资金转移便大大地加速，它的传递只要几分钟就可以了。SWIFT每星期7天运转，每夭24小时运转。 2、关于EDI(Electrical Data Interchan