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泰宁县农村信用合作联社 2013年度报告 2014年4月29日 目 录 第一章 重 要 提 示 3 第二章 释义及重要提示 4 第三章 基本情况简介 4 第四章 会计数据和财务指标摘要 5 第五章 董(理)事会报告 8 第六章 重要事项 14 第七章 股份变动及股东情况 14 第八章 董(理)事、监事、高级管理人员、员工和机构情况 17 第九章 公司治理 20 第十章 内部控制 21 第十一章 监事会报告 23 第十二章 高级管理层运作情况 23 第十三章 备查文件目录 26 第十四章 财务报告 26 第一章 重要提示 本行社理事会、监事会及理事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行社于2014年4月29日召开第三届理事会第六次会议。本次理事会的会议通知已提前10天发给各位理事，会议应到理事6名，实际到会理事6名，6名行使表决权。本社1名监事列席了本次会议。理事会审议通过了《泰宁县农村信用合作联社2013年度报告》。 本行社2013年度编制的会计报表经福建中正恒瑞会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 泰宁县农村信用合作联社理事会 2014年4月29日 本行社理事长陈瑜、主任吴钱通、财务负责人艾二梅声明，保证2013年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行社是指泰宁县农村信用合作联社 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本行社理事会特别提醒投资者，本行社已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅财务会计报表附注的内容。 第三章 基本情况简介 一、基本情况 （一）法定中文名称: 泰宁县农村信用合作联社 （二）法定代表人:陈瑜 （三）成立时间: 2006年10 月20 日； （四）经济性质:股份合作制； （五）注册号: 350429100001657 注册地址: 泰宁县金湖东路1号 （六）联系方式:电话: 0598-7833324 传真:0598-7833324 邮编:354400 （七）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 （八）聘请的会计师事务所: 福建中正恒瑞会计师事务所有限公司 办公地址：福建省沙县金鼎城1幢2单元301室 电话：0598-5698826 本报告以中文编制。 第四章 会计数据和财务指标摘要 一、本报告期前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2013年度 2012年度 本年度比上年增减(%) 2011年度 经营业绩 营业收入 12311.56 10,668.41 15.40 8,204.99 营业利润 1,448.42 4342.82 -66.65 3196.65 利润总额 1446.3 4351.36 -66.76 3,195.30 净利润 121.35 3051.36 -96.02 3195.3 财务比率 每股收益 0.01 0.22 -95.45 0.19 资产利润率 0.07 2.14 -96.73 1.75 资本利润率 0.64 16.12 -96.03 12.86 应付利息充足率 105.86 100.82 5 101.13 规模指标 总资产 171770.96 152585.21 12.57 132515.45 贷款和垫款总额 109562.84 89402.83 22.55 74482.25 -正常贷款 104316.36 88364.8 18.05 73426.34 -不良贷款 5246.48 1038.03 405.43 1055.91 贷款减值准备 9507.43 4463.61 113 3746.16 总负债 153762.11 132480.74 16.06 114756.16 客户存款总额 145622.3 124714.75 16.76 106101.72 -单位存款 56140.69 49702.73 12.95 47908.23