银行理财产品的营销策划.doc

银行理财产品的营销策划 篇一：银行个人理财产品营销策略分析 金融市场营销学期末论文 银行个人理财产品营销策略分析 学 生： 汪 尚 学 号专 业：金 融 学 班 级：112042 指导教师：X X X 沈阳工学院经济与管理学院 二O 摘 要 个人理财产品凭着市场容量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点，已经成为外国大型商业银行的主导产品和重要的收益来源及利润增长点。随着我国居民财富的不断积累，理财市场的需求日渐突显，加之银行近些年来的批发业务发展减缓和外资银行的步伐逼近，各商业银行迫于形势都要争先恐后地推出了形式多样的个人理财服务和专有品牌，因此，个人理财业务已经成为我国目前银行业的一个新焦点，积极进行理财产品的营销对于银行和客户都有重要的意义。本文就银行个人理财产品营销在我国的发展和现状，对中外资银行对于个人理财产品营销进行对比得出差异，进而总结发现我国银行个人理财营销中存在的问题，最终提出应对措施。 关键词：个人理财产品、营销、外资银行、差异化、问题与建议 目 录 摘 要............................................................................................................................. I 1 我国个人理财产品营销发展及现状........................................................................ 1 2 中外资银行个人理财产品营销策略差异................................................................ 2 2.1 销售机构管理的差异 .......................................... 2 2.2 销售人员管理的差异 .......................................... 3 3 我国个人理财产品营销中存在的问题.................................................................... 3 3.1 目前国内个人银行业务领域缺乏迎合消费者需求变化的个人银行金融 产品的创新.......................................................... 3 3.2 缺乏相对独立的业务运行系统 .................................. 4 3.3 缺少客户信息平台的有效支持 .................................. 4 3.4 缺乏复合型的个人金融理财人才 ................................ 4 3.5 国个人金融理财业务门槛相对偏高 .............................. 4 3.6 营销工作乏力 ................................................ 5 4 我国商业银行个人理财产品营销策略.................................................................... 5 4.1 分析客户需求，确定方向和重点 ................................ 5 4.2 不断丰富个人金融理财业务产品和服务内容 ...................... 5 4.3 加强复合型个人金融理财人才的培养，增强核心竞争力 ............ 6 4.4 适当降低个人金融理财业务服务门槛 ............................ 6 4.5 商业银行应在个人金融理财的营销体制上加大改革力度 ............ 6 4.6 分步骤、分阶段发展个人理财业务，提升我国银行在个人理财业务领域 的竞争力............................................................ 6 4.7 量身打造，创立自我品牌 ...................................... 7 参考文献........................................................................................................................ 8 个人理财业务最早出现在瑞士,之后在美国、欧洲以及亚洲的