本港的打击清洗黑钱及反恐融资法例-financialservicesandthe.ppt

* 葉小明先生 （財經事務及庫務局助理秘書長）2011年12月15日  本港的打擊清洗黑錢及反恐融資制度概覽 * 打擊清洗黑錢財務行動特別組織（下稱“特別組織”） 政府間組織 34個成員 + 2個區域組織 打擊清洗黑錢／反恐融資國際標準的制訂者 (40 +9 項建議) 制定和推動政策 * 2008年特別組織的相互評核 確認香港打擊清洗黑錢制度的優點 指出在制度上一些包括下列須處理的主要不足之處： - 客戶查證及備存紀錄的規定 - 金融監管機構在監管合規情況方面的監管 及執行權力 - 刑事罰則或民事性質的監管罰則 - 為匯款代理人和貨幣兌換制訂的打擊清洗黑 錢監管制度 1989年的《販毒（追討得益）條例》 (第405章） 1994年的《有組織及嚴重罪行條例》(第455章） 2002年的《聯合國（反恐怖主義措施）條例》(第575章） 2011年《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》(第615章) * 本港的打擊清洗黑錢及反恐融資法例 * 《打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》 生效日期 : 2012-04-01 本條例的指導原則 : - 符合特別組織訂立的標準 - 盡量減低遵從法例規定所須付出的合規成本 - 攜手合作以協助有關金融界別的市場參與 者遵從法例規定 * 涵蓋範圍 下列金融界別須接受本條例規管: - 認可機構（由金管局監管） - 持牌法團（由證監會監管） - 保險公司、保險代理人及保險經紀（由保監監管） - 匯款和貨幣兌換業務的經營者（由海關監管） * 客戶查證 金融機構必須： - 識別及核實客戶的身分 - 識別及核實實益擁有人的身分 - 獲取有關業務關係目的及性質的資料 在下列情況，金融機構須進行客戶查證 ： - 開設戶口 - 進行金額達8,000港元或以上的電匯 - 進行金額達120,000元或以上的非經常交易 - 懷疑交易涉及清洗黑錢或恐怖分子融資活動 * 持續進行查證 確保能夠掌握客戶的最新資料 確保交易與該金融機構對客戶、其業務及風險狀況的認識一致 識別交易 - 複雜、大額、 不尋常 - 沒有明顯經濟或法律目的 * 備存紀錄 金融機構須備存以下紀錄六年 : - 在客戶查證時所得文件／資料 - 交易紀錄 * 適當的內部監管 金融機構必須不時採切合理措施 - 確保有合適的保障措施，防止違反本條例的規定 - 減輕清洗黑錢及恐怖分子融資的風險 * 獨立覆核審裁處 程序方面適當的保障和制衡措施 - 第21 條的監管罰則，以及監管機構其他指明的決定 * 指引和其他 金融監管機構:- - 發出打擊清洗黑錢指引、通告等 - 舉辦打擊清洗黑錢講座 ???以協助私營機構遵從法規 * 金融業的角色 把關者 * 金融業的角色 把關者 如何實現：? 完善的法律及監管制度 符合特別組織訂立的國際標準 攜手合作 執法及制裁 * 我須要做什麼？ 制定公司打擊洗黑錢管理架構(委任高層人員負責此項エ作) 制定公司政策 / 程序 - 客戶查證 - 備存紀錄 - 舉報可疑交易 * 總結 符合國際打擊洗黑錢及反恐融資標 客戶查證及備存紀錄 把關者及風險管控措施 * 多謝 ! * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *