保险从业人员的职涯地图与专业伦理态度.ppt

保險從業人員的職涯地圖與專業倫理態度 三商美邦人壽 李月如 襄理 自我介紹 李月如 水瓶座、桃園人 經歷: 科技公司秘書 三商美邦人壽業務襄理 (目前成交保單件數1700件) 各大專院校致富航導器講師 (修平.朝陽.中興.大葉.國泰人壽…) 朝陽保金系系友會秘書長 學歷: 朝陽科技大學保險金融管理碩士’95畢 職涯地圖 保險金融業編制: 內勤外勤 內勤編制 外勤編制 保險從業人員應有的專業倫理態度-對內 每個人均有對上.對下和平行三種業務人際關係 1.對上: @務必尊敬主管 @交辦事項務必回報 @適時與主管做績效研討 @虛心請教 @空杯學習 2.平行: @相互支援(共好) @常做資訊經驗交流 @勿在辦公室談論八卦是非 @極積正面思考 @營造良性競爭的環境 @設定目標相互激勵 3.對下: @對同仁部屬務必關心、照顧、負責 @投捕觀念 @談他的事並協助他成功,則所有業績 之訂定與要求,都將是非常坦率與自 然的事. 對外的業務人際關係 1.顧客: @客戶分級(A.B.C.D) @ 關心.愛心.耐心 @推銷從服務開始 @善用同理心(客觀) @三現:常出現.常表現.常貢獻 (資源分享.提升個人附加價值形成 經濟體) 對外的人際關係 2.同業(競爭關係): @勿豎立敵人 @廣結善緣~ 方便拆單客戶服務 @資訊分享 彼得杜拉克 上個社會與現在社會最大的不同處在於: 以前工作的開始,代表學習的結束; 現在工作的開始,才正是學習的開始 終身學習提升個人競爭優勢 張忠謀 不學習就淘汰 三日不讀書便覺”面目可憎”言語無味~專業 壽險人員應做的事 金融保險業的前瞻性 一個人的成功因素很多，而是不是能夠正確選擇所從事的行業則影響最大～ 　 　 前瞻性的探討 市場面-行業分析. 環境（行業）面-年輕化及高學歷 待遇（收入）面-平均薪資高及年增率高 商品面－多元化 行業分析 市場面 十二大看好保險前途之原因: 獨領風騷的熱門行業$ 家庭結構的改變$ 高齡化社會來臨$ 全民健保實施$ 意外事故一再重演（意外和明天那個先來）$ 市場面 人們對人壽保險的新需要$ 無限商機 從業人員素質的提高$ 全面開放－責任觀念加強$　 理財新趨勢-分散投資(低利率時代)$ 就業傾向服務業（成功見證）-先進國家　　70%均從事服務業　$　　　　　 ex:北美、日本．． 政府支持稅法優惠 環境面 無完的培訓計畫 升遷管道暢通無阻 許多人協助你 零失敗率 個人成長 年輕化 高學歷 環境面 由下表有３發現 新登錄業務員年齡層的分布以３５歲以下居多 新登錄的業務教育程度擁有大專以上的學歷的人數約佔74.71% 顯示不論是參加資格測驗及有志加入壽險業的新血均朝向年輕化及高學歷方面發展 薪資面 各職業的年收入狀況表 看看別人想想自己 工作長度vs生命長度 商品面 人性化多元化之商品 勞退新制 二代健保實施 壽險事業的前景 能不能做 ？ 好不好做？ 好做你就做，難做就不做？ 好做，難賺？VS 難做，好賺？ 結論是： 認真做！與 不認真！ 壽險事業 難不難？ 不做→樣樣難！ 結論是： －證明自己會成功！而不是失敗！ －是否全力以赴是關鍵！ 保險是什麼? 現金 責任 退休的依靠 醫療品質的保證 資產 壽險事業四大區塊 (1)保障.醫療 (2)退休族群 (3)節稅 (4)投資理財 結論 人壽保險是一個門檻低、空間大的行業 　保險業人才篩選： 　專業　　　工作效率 　勤快　　　人際關係　　　高收入 　服務　　　開發客戶　　　無