投资理财的十大定律.ppt

投资理财十大金律 理财金律 改变命运先改变观念 一、不要低估对财富的需求 二、只有投资才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀 三、投资要有计划，需要听取专家的建议 四、投资越早，时间越长，回报越多 五、养成定期投资的习惯 六、敢于承担适度风险，才可能获得更高回报 七、不同人生阶段，应有不同的投资组合 八、适度分散是对投资最好的保护 九、不要选时，也不要追逐热点 十、关注投资品种的内在价值 投资理财金律一：不要低估 您对财富的需求  投资理财金律二：只有投资理财才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀 投资理财金律三：投资要有计划需要听取专家的建议 专家拥有更多投资渠道 个人投资者一般只能在二级市场进行投资，不能参与一级市场的发行行为，而机构既可在二级市场进行交易，还可以在一级市场通过承销、包销活动获得丰厚的利润。 专家选用的投资方式更为灵活 机构投资者既可以进行现券交易，也可进行回购交易和套利交易，个人能进行现券交易。 专家可选择更多投资品种 机构投资者可以投资于一些个人无法选择的品种。例如，国内的金融债券目前主要面对机构发行，很多情况下个人无法购买。金融债券的利率比国债高，而且风险又比企业债券低，是比较理想的安全、高效的理财工具。机构投资者既可投资于交易所上市债券，也可投资于在银行间市场发行的债券，而个人只能在交易所购买上市国债。专家理财既可投资于固定利率债券，又可以投资于浮动利率债券。 有效的投资组合需要投资者对不同的理财工具具有全面的了解，并要花费大量时间和精力。如果投资者能够用于投资活动的时间和精力有限，又缺乏相关的投资专业知识和信息来源，不如把时间花在选择优秀的理财机构方面，从而通过专家理财，达到资本保值、增值事半功倍的效果！ 良好的公司股东背景、治理结构、风险管控体制、激励体制是理财机构评价的重要因素。 理财机构的分析研究能力是投资决策的基础，包括信息的搜集、整理和分析。而信息的准确性、即时性和全面性更直接决定投资决策的质量。 机构投资者人才力量至关重要。是否拥有一批专业技术性强的投资专家，是否具有丰富的实战经验和先进的技术手段，直接影响投资业绩。 太平旗下的太平资产管理公司公司具有强大、专业的股东背景，独特的境内外资源平台 公司的大股东中国保险(控股)有限公司总部位于香港，拥有直接面向国际市场的良好平台和多年的海外投资经验，尤其是中保控股旗下的子公司遍布世界各地，在国际资本市场上拥有丰富的投资经验。 外方股东富通保险国际股份有限公司，在世界500强中排名前列，在保险、投资等方面经验丰富，具有广泛的世界影响和成熟的风险控制技术。 众股东独特的境内外资源平台为太平资产在投资组合、风险控制、人员交流培训、制度建设、产品开发、市场推广等方面提供了全方位的便利条件。 为建立健全公司内部治理结构，太平资产在董事会和总经理室之间，设置了投资管理委员会和风险管理委员会。为了加强与委托方的沟通和强化对委托方的服务，专门设置了投资管理联席会议。 太平的投资管理团队人才济济，实力雄厚，国际化视野和本土投资管理经验兼具： 高级管理人员具有海内外投资管理领域丰富的管理经验和优秀业绩 核心投资人员平均具有超过8年的国内和国际市场保险资金投资管理与运作经验，10年以上证券行业资金运作经验。 80%以上团队成员具备硕士以上学历；30%以上人员拥有博士学位；另有50%以上人员拥有特许金融分析师资格（CFA），该项占比在全行业内处于领先地位。 投资理财金律四： 投资越早  时间越长  回报越多 投资理财金律五：养成定期投资的习惯 投资理财金律六：敢于承担适度的风险，才可能获得更高回报 投资理财金律七：不同人生阶段 应有不同的投资组合 投资理财金律八： 适度分散 是对投资最好的保护 投资理财金律九：不要选时也不要追逐热点 投资理财金律十：关注投资 品种的内在价值 不要低估对财富的需求 只有投资才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀 投资要有计划，需要听取专家的建议 投资越早，时间越长，回报越多 养成定期投资的习惯 敢于承担适度的风险，才可能获得更高回报 不同人生阶段，应有不同的投资组合 适度分散是对投资最好的保护 不要选时，也不要追逐热点 关注投资品种的内在价值 青年期 20-30岁 有能力承担较高风险 配置较高比例的流动性好的风险类产品 较少配置债券类产品 壮年期 30-50岁 现金流充足，财务负担增加