金融市场形成性考核册(17春金融 保证题目齐整)【呕心沥血整理、电大考试必过】.docVIP

金融市场形成性考核册（10春金融） 作业一 一、 名词解释 1．所谓衍生金融工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。 2．所谓完美市场：是指在这个市场上0进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。 3．货币经纪人：又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。货币市场经纪人具体包括货币中间商、票据经纪人和短期证券经纪人。 4．票据：是指出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。票据是国际通用的信用和结算工具，它由于体现债权债务关系并具有流动性，是货币市场的交易工具。 5．债券：是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。它是资本市场上主要的交易工具。面值、利率和偿还期限是债券的要素。 6．基金证券：又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。 7、货币市场：是指由一年期以内的短期金融工具所形成的供求关系及其运行机制的总和。 8、资本市场：是指期限在一年以上的金融资产交易市场。 9、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。 10、次级市场：是指新的金融工具在资金需求者投放初级市场后曲不同的投资者之间买卖所形成的市场，也叫做二级市场或流通市场。 二,单项选择题 1.按( D )划分为货币市场,资本市场,外汇市场,保险市场,衍生金融市场. A.交易范围 B.交易方式 C.定价方式 D.交易对象 2.( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一. A.市场交易频繁 B.市场交易量大 C.市场交易灵活 D.市场交易对象固定 3.金融市场的宏观经济功能不包括( B ). A.分配功能 B.财富功能 C.调节功能 D.反映功能 4.( C )一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成. A.货币市场 B.资本市场 C.外汇市场 D.保险市场 5.( C )金融市场上最重要的主体. A.政府 B.家庭 C.企业 D.机构投资者 6.家庭在金融市场中的主要活动领域( B ) A.货币市场 B.资本市场 C.外汇市场 D.黄金市场 7.( B )成为经济中最主要的非银行金融机构. A.投资银行 B.保险公司 C.投资信托公司 D.养老金基金 8.商业银行在投资过程当中,多将( D )放在首位. A.期限性 B.盈利性 C.流动性 D.安全性 9.( A)是证券市场上数量最多,最为活跃的经纪人. A.佣金经纪人 B.居间经纪人 C.专家经纪人 D.证券自营商 10.( C )货币市场上最敏感的晴雨表. A.官方利率 B.市场利率 C.拆借利率 D.再贴现率 11.一般来说,( C )出票人就是付款人. A.商业汇票 B.银行汇票 C.本票 D.支票 12.( B )指那些规模庞大,经营良好,收益丰厚的大公司发行的股票. A.资产股 B.蓝筹股 C.成长股 D.收入股 13.下列哪种有价证券的风险性最高( A ) A.普通股 B.优先股 C.企业债券 D.基金证券 14.基金证券体现当事人之间的( C ) A.产权关系 B.债权关系 C.信托关系 D.保证关系 15.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利( B ) A.金融期货 B.金融期权 C.金融互换 D.金融远期 三,多项选择题 1.在经济体系运作中市场的基本类型有( ACD ) A.要素市场 B.服务市场 C.产品市场 D.金融市场 E.钱币市场 2. 金融市场的微观经济功能包括( ABCE ) A.聚敛功能 B.财富功能 C. 流动性功能 D. 分配功能 E.交易功能 3.金融市场按交易与定价方式分为( BCDE ) A.货币市场 B.议价市场 C.店头市场 D.第四市场 E. 公开市场 4.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起,这些因素包括( ACDE ) A.信贷 B.金融结构 C.完美而有效的市场 D.不完美与不对称的市场 E. 投机与套利 5.同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点( ADE ) A.投资管理专业化 B.投资管理自由化 C.投资金额不定化 D.投资行为规范化 E. 投资结构组合化 6.一般来说,在金融市场上,主要的机构投资者为( B