综合-第三方理财市场状况分析课件.ppt

金融理财市场状况分析 付怡 ;波士顿咨询公司：2012全球财富报告; 《2012胡润财富报告》; 以上数据清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，超级富豪迅速增多，理财市场空间巨大。为理财市场的发展提供了肥沃的土壤。;高净值资产人士理财的困惑; 高净值资产人士到底需要什么?; 第三方理财最早出现在美国、加拿大等国，中国香港和台湾的理财公司起步的也是比较晚，大陆可以说是刚刚起步。60%，50%，30%，这分别是美国、澳洲和香港第三方理财机构所占有的市场份额，即金融理财产品的销售额中有相当大的比重是通过第三方理财机构下单的。而国内第三方的占比仅仅1%，与海外相距甚远。第三方理财也因此被多数市场人士看好。 在海外有很多独立的第三方理财机构在为投资者进行各个方面的理财咨询服务，而且在理财市场上占据着越来越重要的地位。;独立第三方理财机构在全球的发展; 国内第三方理财的发展现状 ;中国第三方理财市场特点;中国第三方理财机构理财产品及服务范围;资产保全;第三方理财机构的收入来源;序号;序号;诺亚财富上市首日涨33％;诺亚财富管理中心-独立的类私人银行;北京展恒理财顾问有限公司; 为香港最大的独立保险及强积金计划中介人公司，拥有逾千名高质素及卓越的独立理财顾问 - 能因应顾客的个别风险及预期回报，为其悉心挑选多种投资相连保险计划、保险产品及强积金计划。 盈利模式：通过理财顾问免费为客户做理财规划、选择合适的产品，从而赚取供应商支付的占产品销售额1.5%-4%的佣金。 在商业模式上，康宏这家香港最大的第三方理财公司，并无出众之处，它领先对手的关键是，近1500人大规模的理财顾问团队，而制定合理的理财师激励机制则是它的成功秘诀。; 上海普益投资顾问有限公司（以下简称“普益财富”）创始于2006年6月，是泛华集团旗下以深入的数据和研究为基础，以资产配置服务为核心，为客户提供产品创设等服务的理财机构。核心研究力量来自于西南财经大学信托与理财研究所，依托西南财经大学信托与理财研究所，公司还拥有50余名客???教授和近百人的专家团队。 普益财富已为70余家银行、30余家信托、15家保险等金融机构提供了多层次、多方位、定制化的产品和服务。 盈利模式：向投资者出售服务终端，收取服务年费。 　;第三方理财的特点;什么是第三方理财？;第三方理财的近况;第三方理财的未来; 与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。 ;理财规划师;理财规划师的特点;理财规划师的未来;理财规划师的未来; 你、、、、、、、 准备好了吗？; 谢 谢！